1. 顶尖零售银行的资产配置理念

l 1.1资产配置的概念

l 1.2不做资产配置与不同比例配置的结果

l 1.3资产配置的真实作用

l 资产配置可以用来控制本金的损失

l 资产配置可以有效控制资产的波动

2. 不同客群的资产配置

2.1 金领白领

2.2 全职富太太

2.3 IT新贵

2.4 企事业单位干部

2.5 私营企业主/自投资者

3. 为客户正三观

3.1正确的投资观

3.2正确的风险观

3.3正确的收益观

4. 综合理财规划 ²

Ø 哪些客户需要理财规划人员的服务？ ²

Ø 根据年龄和家庭结构选择适合的理财偏好

1) 子女教育基金

2) 购房基金

3) 购车基金

4) 旅游基金

5) 退休基金

6) 其他: 人生不同阶段即目标基金储备

Ø 产品选择与理财需求匹配

1) 投资法则:100 法则/72 法则 /双 10 法则

2) 投资产品类别与风险属性

Ø 投资的迷思: 定投是小额投资基金吗?如何做大额定投? 投资思维的误区？!

1) 投资需要选时点！

2) 长期持有是对的！

3) 止损不止盈！

Ø 产品搭配及产品组合建议

1) 理财观念口诀:买一送一/ 买大送小/ 买旧送新

2) 产品配置口诀:股 债 / 主动 被动 / 定投 单笔 / 股票 基金/ 定投 保险 / 买房 基金……等  

3) 定投 3 口诀 :1.定投不定额 2.纪律止盈停利 3.跌时要加码

【实战案例演示：如何选择基金定投合理理财】

Ø 定期检视与动态调整

1) 人生是多变的, 规划不可能不变

2) 定期检视是维护与关怀客户

3) 动态调整是专业服务的体现