课程背景：

● 随着中国经济发展以及人均GDP超过1万美金，中国保险超越日本成为全球第二大市场，业务越做越精，涉猎越来越广，标的越来越大，要求越来越高。但在大数据时代，保险人能否赚到顾问身份的钱，挑战来了；

● 2050年中国65岁以上老人人口比例将超过33.9%，中国历史上尚未有过未富先老的周期经历，这也是继健康险以外的又一大市场空间，而养老金领域的销售需要更多的财富管理工具的了解；

● 2019年中国高净值人群已经超过220万人，真正驾驭金钱的强者，拥有的是认知、思维格局、魄力等核心竞争力。保险从业人员是财富管理工作者群体组成部分，要想获得和高端客户平等对话的机会、并保持平等对话的思维高度，必须对金融领域要有鸟瞰视角、引领客户认知；

本课程让保险人迈开“从风险管理者到资产管理者转型”的第一步，保持业务专业训练和金融通识提升两条腿走路，让保险人真正成为一个金融人，赢得客户真正的尊重，让客户为专业买单。

课程收益：

▲ 业绩：促进金融机构理财险产品营销产能提升、助力成交大额保单。

▲ 服务：宏观鸟瞰金融市场产品品类，从销售动作转变为财富管理顾问专业身份，增加对客户尤其是大客户的影响力，降低大额保单成交难度，同时提高从业精英的职业价值感和尊严感；

▲ 专业：通过金融工具模块的详细讲解，透析投资与生活的关系，直击痛点，解决问题；

课程时间：半天，6小时/天

课程对象：保险精英

课程方式：讲授 互动

课程大纲

导入：插上翅膀，鸟瞰保险

帮助学员都至少初步掌握作为一名当代金融人必备的思维框架和表达能力，无论将来在什么领域开展金融产品营销，他们都有高屋建瓴的视野和“降维打击”的机会。

现状：在业绩指标压力下，各家保险公司、银行销售渠道的培训还停留在话术逻辑背诵、销售情景演练等形式上，“在手里拿着锤子的人来看，每个问题都像钉子”。销售人员一旦被榨干存量知识，透支人脉信任值，很难持续职业的价值感和尊严感。

第一讲：向高客提供有价值的资讯——分化格局下的金融资产配置

1. 趋势：财富管理新纪元之热点事件分析

2. 问题：疫情持续，K型分化加剧，富人通胀、穷人通缩？

— 回答：从费雪方程式看“新资产定价下的资产荒与核心资产泡沫化”

3. 分化格局下的金融资产预判

1）2022年股市研判

2）2021年成绩单，GDP同比增长8.1%：同一组数据不同的解读

3）联合国世界经济与形势展望。

4）中央经济工作会议记要解读。

5）从两会看转型中的实际GDP增速

6）金融资产投资机会：股票；债券；房地产；黄金

7）中美关系管中窥豹

4. 解决：全球低增长呈常态&资产配置与家庭理财、年金为基

第二讲：掌握理财险市场与客户需求

一、家庭财富保卫战：中国富裕家庭现状及年金市场分析

1. 数据：中国商业年金市场发展趋势研判

1）新中产阶级白皮书数据解读

2）业绩明星的标志变化

2. 配置：居民防御性储蓄增加、存款利率低迷，理财险安全性凸显

二、身无所安，何以安家：中国企业家客户保险需求分析

1. 高净值人群的财富目标

2. 中国国内财富集中度

3. 财富传承中的消散指数

4. 中国企业经营周期与生涯刚需分析

5. “保险姓保”的三层含义