课程大纲：

一、授信尽职调查方式与流程

1. 理解尽职调查

1) 搜集信息

2) 调查取证

3) 寻找破绽

4) 预测未来

2. 分析论证定律

1) 先人后事

2) 先负后正

3) 先外后内

4) 先前后后

5) 先简后繁

6) 先实后虚

7) 先小后大

8) 先动后静

3. 尽职调查基本方法

1) 现场调查—看、听、问、核、析

2) 非现场调查—大数据运用途经与方法

4. 尽职调查主要流程及核心要义

1) 拟订计划

2) 收集资料

3) 实地调查

4) 综合评估

5. 不同企业尽职调查要点（案例分享）

1) 生产型企业

2) 商贸型企业

3) 集团型客户

4) 小微信贷

5) 新建或扩建固定资产投资项目

二、尽职调查信息搜集与验证

1. 财务信息为信贷所用

1) 财报阅读与理解

2) 主要会计科目透视技能

3) 善用财务指标思维

2. 经营坐标图分析论证

1) 四大象限特征

2) 不同企业画像

3) 信贷风控策略

3. 信息有效识别与验证

1) 经营轨迹和历史数据

2) 行业分析与对比

3) 不同感官信息汇集验证

4) 六类人群信息访谈情景演练

5) 以供产销为核心的逻辑平衡

6) 全要素信息梳理与平衡

三、尽职调查报告撰写要领

1. 报告撰写基本原则

1) 实事求是

2) 条理清晰

3) 分析透彻

4) 逻辑合理

5) 文从字顺

2. 主要架构和逻辑分析

1) 第一部分  授信业务背景必明内容

2) 第二部分  经营和财务状况分析核心要点

3) 第三部分  借款原因和还款来源甄别思路

4) 第四部分  第二还款来源质效评价

5) 第五部分  风险和收益平衡技能

6) 第六部分  授信方案、提款条件以及调整策略

7) 第七部分  授信后监管指向与执行