第一 个人理财的基本理念

　　? 理财的基本概念

　　? 理财业起源、发展与现状

　　? 理财的目标、价值与内容

　　? 理财的基本原理和知识

　　? 理财规划的基本流程

　　? 自我与客户的投资风险偏好测试

　　分析：企业经营战略培训案例！

　　解析：企业经营战略内训案例!

　　案例：企业经营战略课程案例分析！第二：客户关系管理和金融营销

　　? 客户关系管理的作用

　　? 金融市场中的客户分析与相处之道

　　? 金融营销策略

　　? 客户关系经理的素质要求

　　? 金融营销新观念

　　讨论：企业经营战略经典案例讨论!

　　分组：企业经营战略培训案例学习指南

　　分析：企业经营战略学习中的八大陷阱！第三、理财环境－－是指影响企业财务管理的内务部相关影响因素，这里主要指外部环境。主要有：

　　法律环境

　　经济环境

　　税务环境

　　金融环境

　　1、法律环境　　主要有：

　　企业组织的法规：公司法、企业法等

　　规范企业行为的法规：合同法、票据法、证券法、商标法等。

　　制约企业行为的法规：反不公平竞争法、反垄断法、反暴利法等

　　财会类法规：会计法、审计法、会计制度等

　　2、税务法规　　主要有：

　　成本费用类税金：印花税、资源税、车船使用税、财产税等

　　投资类税金：投资方向调节税、土地增值税等。

　　流转类税金：增值税、营业税、消费税、城建税和教育附加费。

　　所得类税金：所得税

　　3、经济环境

　　宏观经济状态

　　政府的经济政策导向

　　通货膨胀因素

　　市场竞争激烈程度和竞争对手状况

　　利率波动状况机趋势

　　区域经济和文化的特点

　　互动：企业经营战略培训案例评估

　　分享：某集团企业经营战略培训案例

　　分享：哈佛经典企业经营战略案例分析示范第四、     提升投资决策能力

　　1、投资决策的特性

　　2、投资决策的评价方法

　　3、投资回收期与效益率计算

　　4、投资决策过程

　　5、投资决策应考虑几个深层次问题

　　（1）    投资项目的选择与比较

　　（2）    通货膨胀问题

　　（3）    汇率、利率问题

　　（4）    相关产业政策问题

　　（5）    经济市场的宏观走向问题

　　（6）    投资者的风险偏好问题

　　（7）    期望值与风险评估问题

　　分享：企业企业经营战略培训三步走！

　　案例：联想(中国)公司的企业经营战略培训案例

　　讨论：明天的道路——企业如何做好企业经营战略？

　　第五 财务如何支撑企业战略发展

　　一、导致战略失败的五大财务危机

　　二、财务战略的必要性

　　三、财务战略的选择——财务战略矩阵