课程背景：

2018年9月底，人民银行要求将洗钱风险管理纳入法人金融机构全面风险管理，与其他风险管理工作齐头并进，彻底将反洗钱工作推向一个新的高度。

2019年随着反洗钱工作不断深化，金融机构反洗钱风险意识不断提高，中资银行加强反洗钱工作走向全面合规已成为必要。

2020年初步形成“三反”法律体系。然而，反洗钱罚单井喷、反洗钱整肃节奏持续加强的背景之下，金融市场反洗钱合规风险已全方位的进入了一个“大市场，大竞争，大监管”的时代…….

本课程站在管理者层面，通过国内外监管动态、反洗钱和反恐怖融资、国际制裁、国内处罚、现场检查等进行阐述，从金融义务机构要做什么？为什么做？怎么做？的角度提出风险控制措施，以期为管理者们提供有价值的参考。

课程收益：

■ 帮助学员了解反洗钱最新规定和知识，增强反洗钱的合规意识和合规经营能力。

■帮助学员结合实际工作履行反洗钱合规的手段及措施，提高学员反洗钱工作水平。

工具：

最新：反洗钱监管新政与动向

课程方式：课堂讲授 案例分析 小组讨论 现场答疑

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：

1. 银行管理人员

1）总行／分行合规负责人及相关高管人员

2）支行反洗钱岗位主管行长／副行长、合规主管

2. 银行业务部门主管

1）总行／分行合规部、国际结算部、运营管理部、会计部、零售业务部、公司业务部、内审稽核部等其他业务部门相关

2）支行网点行长

课程大纲

第一讲：国际与国内当前反洗钱工作面临的形势和金融机构努力方向

一、美国史上最高罚款诞生——某外资银行洗钱案支付巨额美元罚款案例

1. 引出反洗钱合规文化的重要性

二、各国调整反洗钱监管的法令和监管力度

1. 美国纽约州合规官负责制

2. 反洗钱过失追究刑事责任

3. 腐败、诈骗罪和洗钱罪被判死刑

4. 美国监管当局的罚款数据

5. 巨额罚款事件给银行带来的代价

6. 2018欧洲议会就利用刑法打击洗钱犯罪的新法规达成协议

三、中资银行海外反洗钱挑战

1. 中资银行合规经营受关注度越来越高

2. 国际反洗钱监管加码，中资银行在海外罚款的数据

3. 中资银行业务发展的关注点改变：拓展业务转向风险控制

四、反洗钱新办法、新形势与监管要求及导向

1. 反洗钱在中国

2. 当前国内银行反洗钱工作形势

3. 国内外反洗钱监管不断深化，人民银行反洗钱合规管理要求更高

1）检查方式重大调整

2）检查渗透度加大

3）处罚金额加大

4）处罚数据统计力度加大

4. 2017、2018、2019、2020年初人行行政处罚要点解析（注：银行内部加强反洗钱管理具体措施和启示）

5. 金融机构需努力的方向（注：银行内部加强反洗钱管理具体措施）

6. 反洗钱是一个系统性工程（某证券公司处罚案例）

7. 国内银行从事反洗钱工作的困惑

8. “一带一路”倡议下 中国金融机构应对反洗钱的挑战和措施

9. 他行反洗钱主动合规经验借鉴

10. 反洗钱工作强化公司治理

1）任命独立反洗钱负责人

2）董事会与业务条线的责任范围

3）信息数据采集、保存

4）数据跨境传递的监管要求

11. 金融行动特别工作组公布中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告，对银行业反洗钱工作的后续影响（注：银行内部应该从哪些方面去加强反洗钱的管理）

1）有效性评估情况

2）存在问题和建议

3）融入具体业务，金融行业应在哪些方面优先行动

第二讲：理解反洗钱和反恐怖融资

1. 反洗钱和反恐怖融资的相同与区别

2. 中国法下各类反洗钱监管机构

3. 中国洗钱案件主要涉及的犯罪类型

4. 中国洗钱上游7大犯罪

5. 中国洗钱案件特点——地域、业务

第三讲：法律法规、法律责任和注意事项

1. 《中华人民共和国反洗钱法》

2. 注意事项

3. 法律法规

第四讲：最新监管政策解读

1. 中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知银发[2017]99号

2. 《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》（117号文）

3. 《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（235号文）

4. 《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》（银办发【2018】230号）

5. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发[2018]130）

6. 《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发﹝2018﹞164号）

第五讲：金融机构如何配合反洗钱现场检查

1. 金融机构反洗钱协查的意义

2. 协助实施临时冻结措施

3. 人民银行开展调查核实可疑交易的前提情况

1）金融机构予以配合提供有关文件和资料的三种情况

2）人行开展调查的正规手续

3）人行开展调查的权限

4）处理结果

4. 反洗钱非现场监管的主要内容

1）非现场监管的流程

2）非现场监管信息的分析评估方式

3）金融机构配合非现场监管的措施

5. 反洗钱现场监管的主要内容

1）现场调查条件

2）现场监管的主要内容

6. 反洗钱现场监管检查重点

1）客户身份识别（三大重点环节）

2）客户风险分类

3）客户身份资料及交易记录保存

4）大额交易和可疑交易报告

总结：：课程结束