课程对象：商业银行管理人员、内控/风控/合规人员

课程大纲/要点：

引言

一、强监管趋势与监管政策主要变化

1. 强监管起源与总体形势

2. 监管治乱象政策沿革与最新工作要求

Ø 《持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》

3. 金融机构改革与发展监管政策变化

4. 信贷支持与金融服务监管政策变化

二、法人治理相关监管政策

1. 《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》

2. 《银行保险机构大股东行为监管办法(试行)》

3. 《银行保险机构关联交易管理办法》

三、个人信息保护及数据网络安全

1. 《个人信息保护法》

2. 《网络安全法》

3. 《征信业务管理办法》

4. 《监管数据安全管理办法（试行）》

四、商业银行存贷款业务监管

1. 账户开户与管理。

Ø 《企业银行结算账户管理办法》

Ø 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2. 存取款业务

Ø 《关于开展大额现金管理试点的通知》

Ø 《负债质量管理办法》

Ø 《做好流动就业群体等个人银行账户服务工作指导意见》

3. 贷款业务

Ø 《关于2022年进一步强化金融支持小微企业发展工作的通知》

Ø 《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》

Ø 《进一步做好地方政府隐性债务防范化解工作的指导意见》

五、商业银行互联网业务监管

1. 商业银行互联网业务概览

2. 《电子银行业务管理办法》

3. 商业银行互联网存款业务监管政策解析

Ø 《规范商业银行通过互联网开展个人存款业务有关事项的通知》

Ø 《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》

4. 商业银行互联网存款业务监管政策解析

Ø 《商业银行互联网贷款管理暂行办法》

Ø 《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》

Ø 《关于加强商业银行互联网贷款业务管理提升金融服务质效的通知》

六、商业银行理财业务监管政策解读

1. 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》

2. 《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》

3. 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

4. 《互联网保险业务监管办法》

七、其他重点监管政策分析解读

1. 《商业银行法》修改意见稿

2. 《关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知》

3. 《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》

4. 《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》