一、项目背景

近年来,如何进行资产配置,实现稳健财富人生是客户们最为关注的问题。李老师结合自身多年的财富管理经验,运用资产配置原理,优化资产配置流程,指出解决资产配置问题的方法,为客户提供当前迫切的、富有价值的财富管理解决方案。

课程收益:1、思维转型:帮助学员认知资产配置的核心

2、知识强化:针对性的进行知识讲授与提炼

3、技能夯实:强化并夯实资产配置原理方法

4、发掘规律:掌握金融产品资产配置的实务

5、持续服务:认知加强财富管理的重要关联

培训对象:客户经理、理财经理、大堂经理、支行长、网点主任、部门业务骨干

培训人数:100人之内

培训时间:6小时

二、课程大纲

第一部分:资产配置理念

1、什么是资产配置

2、为什么要做资产配置

(1)从客户角度

(2)从银行角度

(3)从理财经理角度

第二部分:资产配置思路

1、生命周期分析

2、标准普尔家庭资产象限图

3、分析市场趋势制定投资策略

4、适时进行动态调整

第三部分:资产配置的方法和步骤

1、在线做资产配置的方式

(1)短信

(2)电话

(3)微信

2、线下资产配置的销售六步曲

(1)市场趋势判断以及销售指标的要求

(2)目标客户的筛选

a存量客户存量资金

b存量客户新增资金

c客户资金量特别大

d交叉销售——小微客户

(3)根据标普四象限对客户在我行的资产进行分析同时制作投资建议

(4)电话邀约客户来行沟通资产配置建议

(5)客户来行后的现场沟通与配置建议执行

(6)资产组合的检视与再调整

第四部分:各类产品在资产配置中的运用

1、现金管理类产品

2、固定收益类产品

3、权益类产品

4、保障类产品

5、其他类产品

第五部分:演练环节