【课程背景】

好的设计，理念至关重要，它不仅是设计的精髓所在，而且能令方案具有个性化、专业化和与众不同的效果。保单方案的设计正是满足客户个性化需求的最佳诠释，量身定制的保单设计，即可以满足不同族群、不同家庭、不同人生阶段客户的财务风险保障，更能体现站在客户的角度满足不同需求的欲求。

量身定制的保单设计需要提前做哪些准备？

方案设计有哪些原则和因遵循的逻辑呢？

做为客户的风险保障规划师，如何取得客户的认可，最终实现签单呢？

保单设计课程以终为始，通过客户最担心的财务安全话题抓住痛点，提供最符合客户需求的解决方案！

【课程收益】

通过案例学习如何量身定制设计规划书，最终完成自己的规划书

1、了解规划书设计的目的、原则与方法

2、理解不同族群的困境与挑战

3、掌握不同族群保单规划的逻辑

4、实务演练---对三组经典案例做保单设计并发表

【课程特色】讲授、提问、研讨发表

【课程对象】一线销售人员

【课程时长】1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、规划书设计的目的、原则与方法

1、规划书设计的目的

2、规划书设计体现量身定制/NBS价值

3、规划书设计的精神

4、规划书设计的三大基本原则

原则一：解决客户所担心的问题

原则二：保持财务分析结果一致

原则三：参考预算额度

二、不同族群的困境与挑战

1、不同族群的困境与心理状态

1）单身自由派

2）幸福小两口

3）成长中家庭

2、不同客户类型的保险需求

三、不同族群保单规划的逻辑

1、不同族群的规划建议

1）保险保障的作用

2、分组研讨案例：每组讨论15分钟，发表5分钟

1）退休人群与刚出生孩子

2）丁克家庭

3）成长中的三口之家

课程回顾与演练

1、规划书设计的目的、原则与方法

2、理解不同族群的困境与挑战

3、掌握不同族群保单规划的逻辑

课后作业

保单检视：分析自己或家人的保单，是否符合量身定制的原则

【附件】

1、家庭财务安全规划分析表

2、家庭保险保障分类表