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毛英

商业银行的公司业务发展趋势

毛英 / 信贷风险管理与投资项目评估讲师

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课程目标

 近年来银行业经营回顾:温故知新  当前宏观金融形势分析:冷暖自知  两次重要会议精神解读:提纲挈领  银行经营的四大影响因素:大势所趋  中小金融机构业务发展的着力点:有的放矢

课程大纲


**篇 近年来银行业经营回顾

1、近年来银行业发展成果回顾


•   
1.1盈利能力


•   
1.2.业务结构


•   
1.3表外业务:银信\银证\银保\银基


•   
1.4资产质量


2、近年来银行业运行不足分析


•   
2.1不良贷款余额上升


变动情况、反弹原因、需高度防范潜在行业风险


•   
2.2业务同质化


过度依赖存贷差、零售业务、发展布局


•   
2.3内部管理与风险管理能力


•   
2.4服务意识与能力



第二篇 当前宏观金融形势分析

1、国内经济金融形势


•   
1.1国内宏观经济运行


•   
1.2国内金融业发展


金融形势回顾、今年银行业经营新变化、机遇与挑战、战略转型


2、国际经济金融形势


•   
2.1全球经济形势概览


•   
2.2国际金融业


国际格局变化、新版巴塞尔协议



第三篇两次重要会议精神解读

1、十八大精神的金融角度解读


2、第四次全国金融工作会议


•   
2.1历次全国金融工作会议回眸


•   
2.2第四次全国金融工作会议:


十项金融改革议题      部署八项工作



第四篇 银行经营的四大影响因素

1、城镇化


•   
1.1我国城镇化建设的进程和方向


•   
1.2城镇化进程中银行业面临的发展机遇


聚集效应、银行业机遇、基础公共设施建设、城市土地经营管理及城镇房地产开发、中小企业、个人消费信贷、金融业务创新(咨询、评估、经营城市)


•   
1.3金融风险防范


项目风险、房地产行业风险、中小企业信贷政策、消费信贷风险


2、利率市场化


•   
2.1利率市场化改革的国际经验


•   
2.2我国利率市场化改革历程回顾


•   
2.3利率市场化对中国银行业短期影响


利差收窄、银行资产负债结构、盈利、风险偏好、定价与风险管理


•   
2.4利率市场化对中国银行业长期影响


•   
2.5如何应对


安全垫建设、业务调整


3、融资多元化


•   
3.1债券市场总体情况


•   
3.2影子银行情况


特征:监管、杠杆、错配、透明度低


银行理财产品、银信通道、融资租赁、券商集合理财


•   
3.3多元化融资对银行业的影响


•   
3.4脱媒背景下商业银行转型的要求


•   
3.4.1经营模式和客户结构:信用增级、资产证券化


•   
3.4.2同业业务和支付结算业务:券商


•   
3.4.3主动负债和融资能力:年金管理


•   
3.4.4风险管理手段:贷款转让、贷款互换


•   
4、金融科技化


•   
4.1科技在现代金融的应用


第三方支付组织、电信运营商、电商企业


Wi-fi、3G、云计算、物联网、移动互联技术


•   
4.2给金融业带来新趋势


交易成本、客户覆盖、征信手段、交互式营销


•   
4.3互联网金融下的产业链合作


•   
4.4银行业的跨界电商服务浪潮案例


招商、兴业、建行、交行、中行


 


第五篇 中小金融机构业务发展的着力点

1、生存现状描述


•   
1.1看清自己:中小银行业金融机构制度特征比较


•   
1.2看清环境:市场需求环境、产业组织环境


•   
1.3看清对手:现存竞争对手、潜在进入者、替代威胁者


•   
1.4中国各类商业银行优势与劣势比较


2、中小金融机构未来业务潜在着力点


•   
2.1财富管理


挑战、优势、战略重点


•   
2.2小微金融


融资现状、如何加强、互联网金融


•   
2.3电子银行


溢出影响、与第三方支付平台的竞争合作关系


•   
2.4多元化经营


全方位混业、经营模式选择与具体实施


 


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