一、项目背景

作为客户经理,你是否时常“为基所困”?

●我只想拉拉存款卖卖理财,自己都不敢买1万的基金,又怎么敢销售10万的基金呢?

●市场回调后,有多久不敢主动联系客户了?

●套牢的客户,还有重新盘活的可能性吗?

●辛辛苦苦给客户分析基金,结果客户转身去其他平台了,又给别人做嫁衣了?

●基金任务大如山,哪些客户是销售的目标呢?

针对新零售银行在基金销售中的痛点,本课程重点帮助学员系统梳理基金基础知识,投资理念,帮助学员提升基金营销的技巧,全方位助力学员的业绩成长。

课程收益:1、了解基金销售概况与趋势,提高客户经理对基金的认识;

2、认识基金销售误区,对症下药提高基金销售技巧;

3、掌握基金挑选的方法,并学会及时进行异议处理;

4、学会目标客户筛选,利用SPIN、FABE等销售法则精准营销

5、学会基金定投技巧,掌握基金客户售后服务的流程。

培训对象:客户经理、理财经理、大堂经理、支行长、网点主任、部门业务骨干

培训人数:100人之内

培训时间:6-12小时

二、课程大纲

**部分:基金获利的底层逻辑

1、财务自由的天敌——通货膨胀

2、普通人能接触到的五类资产

股票类:股票,股票基金,股份制公司

债权类:债券,债券基金,定期储蓄,银行理财

货币类:货币基金,活期储蓄,逆回购

房地产类:房子,房地产信托基金

人力资源类:一份工作

3、主流的三类基金

货币类基金:余额宝,投资银行存款,银行间市场

债权类基金:80%以上比例投资于债券

股票类基金:80%以上比例投资于股票

4、学阿甘三大问题  

a买入时点——大熊(深度折价重仓)

股市估值状态(贵贱状态,选时依据)

三大股市的大底和大顶估值修正

b品种——指数基金(不建议一般人做个股投资)

指数型基金

主动管理型基金

c卖出时点——小牛(平价到小幅溢价清仓)

股市估值状态(贵贱状态,选时依据)

基金定投

债券基金

第二部分:基金销售能力提升

(1)当下宏观经济形势

A.美国和中国的货币政策趋势

B.流动性变化带来的未来资本市场走势

(2)当下基金销售的难点和机会

A.根据**新资本市场变化解析基金销售难点

B.**趋势研判和行业分析解析基金销售的机会

(3)基金销售的专业化流程

A.市场分析

B.客户筛选

C.产品选择和优势介绍

D.拒绝处理

E.售后跟踪和客户持续经营

(4)微信基金营销能力提升

A.微信人设的打造

B.朋友圈的知识点和产品发送要点

C.一对一销售技巧和注意点

D.微信群的运营和基金销售技巧

(5)话术演练

A.没有购买经验的客户话术演练

B.买过基金的客户如何复购及转介新客户

C.炒股的客户如何沟通