课程背景：

“十四五”及今后更长时期，青岛承担着“搞活一座城”、建设现代化国际大都市的历史使命，必须正确认识、准确把握国内外发展环境和条件的深刻变化，增强机遇意识和风险意识，准确识变、科学应变、主动求变，推动经济社会更高质量、更有效率、更加公平、更可持续、更为安全的发展，青岛市十四五规划将围绕实现1个愿景、增强4个功能、坚持6个率先走在前列为目标，全面建设现代化国际大都市。

“十四五”时期是我国构建以国内大循环为主、国内国际双循环相互促进的新发展格局、**优化经济结构、提升创新能力等措施迈入经济高质量发展新阶段的关键时期，随着金融侧改革推进，商业银行转型变革的主要矛盾日益表现为客户不断升级的金融和非金融需求与银行落后的服务和组织能力之间的矛盾。要解决这一主要矛盾，需要先了解宏观经济趋势，并在十四五规划之下深化推动商业银行供给侧改革和落实普惠金融及科技金融，使银行回归服务实体经济的本质，**管理效率、经营水平和有效金融供给的提升，产生新的生产力跃升，真正实现对金融新常态的引领。同时，“十四五时期”要加快银行业数字化发展，发展数字经济，推进数字产业化和产业数字化。数字经济要实现进一步提速升级，离不开数字金融的有效支持，这就需要银行业加速推进自身的数字化进程。

课程目标：

1.了解宏观经济和十四五规划青岛经济及银行业的新机遇，新驱动力

2.结合案例、深入研讨、学习新商业银行的新思维，新常态下的业务发展创新模式及核心竞争力的打造。

课程形式:以讲授为主，结合案例分析、互动体验等形式。

课程大纲:

**讲：当前宏观经济形势与供给侧改革解读

1.十四五时期，经济新常态，三期叠加

2.从提高金融供给质量出发，用改革的办法推进结构调整

3.提高供给结构，对需求变化的适应性和灵活性

4.提高全要素生产率，更好满足广大人民群众的需要

5、两会政府工作报告政策解析与共同富裕解读

第二讲：青岛市“十四五”战略性新兴产业发展规划

青岛2035年新型城镇化规划：打造具有世界影响力的湾区大都市

1、共建更加开放的山东半岛城市群

1) 按照聚湾强心、轴带展开、多极协同空间发展战略

2) 培育一个城市主中心、三个城市副中心和四个战略节点

3) 形成多中心、网络化、开放型城镇空间形态，打造世界知名的青岛都市圈；

2、青岛全力打造五个一流产业集群

(1) 全力打造现代海洋

(2) 新一代信息技术

(3) 智能家电

(4) 轨道交通装备

(5) 新能源汽车

(6) 推动制造业迈向全球价值链中高端

3、全力发展现代海洋产业集群

1) 聚焦海洋特色优势

2) 大力推动船舶海工、海水淡化与海洋新能源装备

3) 海洋信息设施研制等涉海制造业发展

4、智能家电

(1) 推广应用人单合一模式

(2) 打造物联网生态品牌

(3) 重点发展高端家电、智能家居、超高清显示终端

(4) 提升智能家电产业规模和品牌建设

(5) 全力打造世界级先进智能家电产业集群

5、轨道交通装备。

(1) 以推进轨道交通装备全链条发展为主导

(2) 加快核心零部件配套能力建设

(3) 全力打造世界级先进轨道交通装备产业集群

6、新能源汽车。

1) 大力推进新能源汽车高端化发展，

2) 着力完善核心零部件配套

3) 重点突破智能网联汽车研发制造

4) 全面提升产业集群竞争力

5) 聚力打造全国新能源汽车产业新高地

7、青岛全产业升级转型

(1) 推动传统产业向价值链高端迈进

(2) 实现生产制造向智能化个性化转变

(3) 产品供给向品牌化高端化转变

(4) 产业生态向特色化时尚化转变

第三讲：“十四五”时期银行业面临的发展机遇与挑战

1、扩大消费为银行业务发展提供机遇

1) 推进区域一体化发展为银行区域发展提供机遇

2) 科技创新、绿色转型、乡村振兴为中小银行特色化发展提供机遇

2、新经济金融发展格局对银行资产负债表重塑带来挑战

(1) 数字经济时代的到来对银行数字化水平带来挑战

(2) 新发展格局衍生出的不确定性对银行风险管理带来挑战

(3) 银行间分化持续加剧对中小银行经营发展带来挑战

3、“十四五”时期中小银行发展思路

1) 提高金融供给对经济良性循环的适配性，推进区域经济社会发展

2) 夯实基础业务，提升经营质效，精准营销、综合化和专业化金融服务

3) 顺应时代趋势，全面推进数字化转型

4) 严守风险底线，切实提升风险防控能力

5) 聚焦错位经营，打造特色竞争优势

第四讲：银行业解读“十四五”重点八大垂直领域新机遇

1.制造业2025金融

2.基建项目金融

3.金融驱动能源资源开发利用

4.战略性新兴产业投资

5.传统产业升级改造投资

6.电子商务和服务业扩大开放

7.海洋经济金融

8.养老服务金融

第五讲：双碳目标下，碳金融、碳交易

1、制造业碳汇交易

2、数字货币与区块链金融

3、元宇宙与科技金融融合

总结；互动交流