课程背景

“道路千万条，合规**条”。2016年，农业银行北京分行的票据窝案震惊全国，到**近的河南安徽村镇银行的爆雷，陆续暴露出很多违规违法案件。从稳健经营、健康发展的角度考虑，各商业银行要落实好内控合规工作，强化案件风险防控力度，切实提升案件防范水平，有效遏制案件发生。

但是，在过往各行合规梳理审查的工作中，我们发现了种种现象和问题：

1、 内控管理不到位，导致员工操作风险频发

2、 基层员工面对合规要求，知其然不知其所以然，导致风险意识不强

课程对象 运营、信贷、零售等相关岗位

课程时间 6H

课程收获

1、 强化内控管理，防范操作风险

2、 明确合规操作，筑牢底线意识

3、 **大量案例的分析学习，提高案防水平

课程内容

一、 案件防控的定义和内涵

1. 案件的定义及内涵

1) 案件的分类以及案件风险信息

2) 案件防控的目的和意义

3) 案件责任追究的有关要求

2. 案件专项治理的相关要点

3. 近年来案件暴露的风险事件

1) 公司管理与高管治理

2) 信贷业务

3) 理财业务

4) 票据业务

5) 同业业务

6) 信息科技治理

4. 银行案件的后果

1) 法律后果

2) 监管后果

3) 内部后果

二、 合规管理

1. 合规管理的目标和原则

1) 案件发生的三类动因

2) 合规管理的基本原则：风险为本

3) 针对三类动因的管理手段

2. 商业银行从业人员从业操守

1) 与客户的关系

a) 遵纪守法，严守底线

b) 熟悉业务，防控风险

c) 尽职调查，反洗钱

2) 与同事的关系

a) 互相监督

b) 权不过法

c) 人民监督

3. 员工行为动态排查

1) 排查重点

a) 排查工作重点

b) 排查经济往来方面

c) 排查社会面交往方面

d) 排查家庭情况

e) 排查员工账户异常

f) 员工行为排查基本模型和方式

2) 异常行为排查方式

3) 关注的方面

4) 明星员工不容忽视

4. 规范业务流程

三、 典型案件剖析