课程背景：

财政监督背景下银行内部控制与宏观经济政策的把握，既是银行业面临的挑战，又是银行领导、财务、税务、稽查等相关人员面临的重大课题。

课程收益：

   课程包括银行管理人员必备的十大实施理念、财政监督与宏观经济政策解读、

银行内部控制十大目标、商业银行内部控制存在问题与对策、商业银行内控三道防线建设与全面风险管理、商业银行市场风险内控、商业银行操作风险内控、信贷法律风险内控等，内容丰富、务实、可操作性强，案例充分贴切。并具有独特的企业管理者必备的十大实施理念和配有课间活动，使学员在生动、愉悦的氛围中有效接受课程知识与技能。

课程时间：1天，6小时/天

授课对象：银行财务、税务、稽查等相关人员和相关领导

授课方式：故事案例导入、讲授、案例分析、课间活动、讨论提问、互动点评、课程总结

课程内容：

导  入  银行管理人员必备的十大实施理念

**讲  财政监督与宏观经济政策解读

一、中国银保监会 工业和信息化部 发展改革委 财政部 人民银行 市场监管总局

  《关于进一步规范信贷融资收费 降低企业融资综合成本的通知》

银保监发（2020）18号

二、中华人民共和国财政部令第69号——财政部门监督办法

三、宏观经济政策解读

四、中央经济工作会议精神解读

第二讲  银行内部控制十大目标

一、建立和完善符合管理要求的内部组织结构，形成科学的决策机制、执行机制和监督机制

二、合理保证企业经营管理合法合规

三、经济、高效地实现组织的目标

四、按管理当局一般的或特殊的授权进行业务活动

五、建立行之有效的风险控制系统，强化风险管理

六、保障资产的安全与信息的完整性

七、防止和发现舞弊与错误

八、保证财务报告的质量并及时提供可靠的财务信息

九、合理保证提高经营效率和效果

十、合理促进企业实现发展战略

▲本讲互动与答疑

第三讲  商业银行内部控制存在问题与对策

一、商业银行内控管理工作存在问题的原因分析

二、商业银行做好内控管理必须坚持的原则及必须处理好的关系

三、商业银行做好内控管理工作的措施

案例  银行异地融资潜在风险不容忽视

▲本讲互动与答疑

第四讲  商业银行内控三道防线建设与全面风险管理

一、商业银行内控三道防线建设

二、商业银行全面风险内控

案例  借款单位和担保单位不具备借款和担保资格

▲本讲互动与答疑

第五讲  商业银行市场风险内控

一、市场风险管理体系

二、董事会和高级管理层的监控

三、市场风险管理政策和程序

四、 市场风险的识别、计量、监测和控制

五、内部控制和外部审计

六、市场风险资本

七、 市场风险监管

案例  贷款风险分类案例分析

▲本讲互动与答疑

第六讲  商业银行操作风险内控

一、操作风险的概念、分类与特征

二、操作风险应对措施13条

三、操作风险考核指标

四、柜面业务操作风险的特点及其表现形式

五、商业银行柜面业务操作风险成因分析

六、商业银行柜面业务操作风险防范对策及有效措施

案例  银行操作风险管理：自查理财旁氏骗局

▲本讲互动与答疑

第七讲  信贷法律风险内控

一、信贷业务相关的法律制度

二、信贷业务的法律风险管控

三、不良资产的清收和处置法律方法

案例  抵押物重复抵押，导致一方抵押无效

▲本讲互动与答疑

第八讲  课程总结