**单元：银行常见的金融风险
1. 信用风险含义和种类——资本充足率达标了吗？
2. 市场风险含义和种类——讨论：利率放开后如何应对竞争
3. 操作风险含义和种类及国内银行操作风险统计
4. 流动性风险含义、种类及案例
5. 国家风险含义、种类及案例
6. 法律风险含义、种类及案例
7. 声誉风险含义、种类及案例
8. 战略风险含义和表现形式及案例

第二单元：金融风险内在生成机理分析
1、金融机构的内在脆弱性理论分析
 信息不对称性导致逆向选择和道德风险,决定了金融机构的性质和脆弱性
 金融机构优势发挥的两个前提:
 储蓄者对金融机构的信心
 金融机构对借款者的筛选和监督是高效率的
 “囚徒困境”使挤兑具有爆发性发生的可能.
2、金融机构的内在波动性理论
3、金融风险的演变
 金融危机与金融风险的演变
 金融自由化与金融风险的演变
 利率自由化与金融风险的演变
 金融机构业务经营自由化与金融风险的演变
 金融机构准入自由与金融风险的演变

第三单元：商业银行合规经营
1. 合规管理产生的背景
2. 合规与合规管理的相关概念
3. 巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则
4. 合规法律、规则和准则通常涉及内容
5. 《合规与银行内部合规部门》高级文件中的十大原则
6. 银行业务风险矩阵
7. 合规风险在银行风险防范中的地位分析
讨论：合规风险管理该有谁负责？如何负责？

第四单元：银行内部合规部门的设立与合规的公司治理
1、合规部门的定位
 合规部门的9大职责
 合规部门的8大职责特性
2、合规部门与其他部门的联系
 “三道防线、四道门槛”
 与业务部门的关系
 与审计部门的关系
3、合规组织架构
 现代商业银行的两种模式
 合规组织架构的三种模式
 内控模式
 委员会模式
 法务部模式
 各种模式的优缺点
现场思考：本行合规经营管理采用何种方式？有哪些权利和义务！

第五单元：合规经营管理与风险管控举措
1. 加强合规制度建设
2. 积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训
3. 有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度
4. 积极做好反洗钱工作。
5. 全面开展信贷经营和审批责任认定工作
6. 《商业银行合规风险管理指引》解读
 建设强有力的合规文化
 建立有效的合规风险管理体系
 建立有利于合规风险管理的三项基本制度
 合规绩效考核制度
 合规问责制度
 诚信举报制度
7. 分享：黄冈市某村镇银行的合规经营的体会
8. 讨论： 结合本行历年发生的违规违纪案件，谈谈对银行合规管理必要性的认识。