一．引言

二．银行案件的定义和内涵

1.案件防控的重要性。

Ø 案件风险的特殊性。

Ø 银行案件的危害及后果。

² 上追两级、双线问责、一案四问责。

² 对个人及机构的重大影响。

2.银行业案件定义的演进（一类案件、二类案件、三类案件）。

3.银行业案件的类型、罪名。

Ø 表现形式。

² 结算业务。

² 出纳业务。

² 储蓄业务。

² 贷款业务。

² 信用卡业务。

Ø 主要罪名。

² 出售和非法提供公民个人信息。

² 非法吸收公众存款。

² 伪造变造金融票证。

² 高利转贷。

² 洗钱。

² 挪用资金。

三．金融典型案件剖析

1.信贷业务案件。

Ø 某农商行巨额贷款诈骗案。

Ø 邮储银行客户经理贪污贷款资金案。

2.存款及柜面案件。

Ø 中国银行巨额存款蒸发案。

Ø 建设银行柜员盗取公款案。

Ø 渤海银行员工高息揽存案。

Ø 某信用社柜员盗取公款案。

Ø 杭州联合银行存款丢失案。

3.中间业务案件。

Ø 华夏银行员工私售理财产品案。

4.银行卡案件。

Ø 建行客户经理冒领龙卡案。

Ø 中国银行网银客户智能诈骗案。

Ø 民生银行客服信用卡诈骗案。

5.安全保卫案件。

Ø 邯郸农行金库被盗案。

Ø 某信用社出纳交接员侵占款箱案。

6.案件发生原因分析。

Ø 海恩法则与银行案件。

Ø 案件发生的三类动因。

四．监管部门案防工作思路及重点

1.监管部门案防思路。

Ø 防范案件发生。

Ø 健全案防制度。

Ø 完善案件非现场监测和现场检查。

Ø 落实责任。

Ø 形成部门合力。

2.监管部门案防工作六个重点。

Ø 加强组织机构建设

Ø 内控制度建设和执行

Ø 加强内部员工管理

Ø 提高信息化水平。

Ø 加强惩戒力度

Ø 推进合规文化建设。

五．操作风险识别与控制

1.操作风险的定义和内涵。

2.操作风险类型及判定标准。

3.操作风险高发领域。

Ø 类型。

Ø 业务条线。

4.操作风险三大管理工具。

Ø 损失数据收集（LDC）。

Ø 关键风险指标（KRI）。

Ø 风险控制自我评估（RCSA）。

5.操作风险识别与防范。

Ø 重要岗位的主要违法违规行为。

² 柜员。

² 客户经理。

² 基层管理人员。

² 辞职内退员工。

Ø 重点异常行为监测和控制。

² 2类“积极型”异常行为。

² 8类“消极型”异常行为。

² 异常行为管理。

Ø 重点业务操作风险防范。

² 银行承兑汇票/商业承兑汇票。

² 查询冻结扣划。

² 重要印章管理。

² 节假日值班。

² 反洗钱管理。

² 对账管理。

² 其他重点业务操作风险防范。

六． 合规及监管处罚案例剖析

1.合规的起源和发展。

2.合规的定义和性质（孔孟合规观）。

3.合规风险的定义和具体表现。

4.监管处罚案例剖析。

Ø 违规授信放贷案例及监管视角的分析。

Ø 违规挪用信贷资金案例及监管视角的分析。

Ø 违规办理票据业务案例及监管视角的分析。

Ø 取消高管人员任职资格案例及监管视角的分析。

Ø 严重违反审慎经营原则案例及监管视角的分析。

Ø 存贷挂钩、高息揽储案例及监管视角的分析。

七． 合规风险管理

1.合规风险管理的定义。

2.合规管理框架。

3.合规管理流程。

4.营造良好的银行合规文化。

Ø 正向合规偏好。

Ø 跨部门轮岗安排。

Ø 全员参与机制。

Ø 高层带头合规。

Ø 适度合规问责。

Ø 合规要求行为化。

5.合规风险管理管理工具。

Ø 合规风险地图。

Ø 合规风险预警系统。

Ø 非现场监测系统。