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强化贷前调查 提高信...

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  • 课程大纲

强化贷前调查 提高信贷质量—-贷前尽职调查方法与技术

发布日期:2013-05-07

526

课程对象

基层主管, 基层员工

课程收益

老师介绍

戴恩成

常驻地址:宁波
擅长领域:     戴老师在授信审查审批、贷款风险控制等方面具有较深的理论功底和实践操作能力,具有一套完整的授信审查审批实用方法和较强的业务产品创新开发能力、方案设计能力和市场开拓能力,直接主持、研发、实施了许多具有较强推广意义和经营价值的银行业务创新方案,对经济、金融、法律等有较强的研究能力,取得了较高的学术研究成果,在《金融研究》、《中央财院学报》等杂志累计发表学术论文130多篇,有4篇学术论文被中国人民大学书报资料中心的金融专刊全文转载,在国内外公开发行。    授课内容均是自己三十年银行实践工作经验积累与
详细介绍:         戴老师,某银行总行业务总监(副行长级),高级经济师、企业法律顾问,从事信贷、银行经营与管理工作三十余年,先后担任农行舟山分行的支行行长、广发银行杭州分行营业部经理、公司银...

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强化贷前调查 提高信贷质量—-贷前尽职调查方法与技术

发布日期:2013-05-07

526

课程大纲

课程大纲:
一、贷前尽职调查现实意义
    1、贷前尽职调查是信贷管理的基础工作
    2、贷前尽职调查能力决定同业竞争能力
    3、贷前尽职调查质量决定信贷经营质量
二、贷前尽职调查经营理念
    1、贷前调查是风险首要关口
    2、好的开始是成功的一半
    3、深入调查才能得出准确的结论
    4、不怕有问题只怕没发现问题
    5、要想不被骗,就不要和骗子打交道
6、要想做好生意,首先要拒绝不好生意
7、只有调查得越深,才能服务得更好
三、贷前尽职调查规范要求
    1、客户身份调查尽职
    2、客户准入调查尽职
    3、客户资料调查尽职
    4、客户风险调查尽职
    5、客户调查方式尽职
四、贷前尽职调查基本流程
    1、信贷申请
    2、信贷初判
    3、信贷营销
    4、信贷调查
    5、信贷上报
五、贷前尽职调查基本方法
1、访问法          2、抽查法
3、统计法          4、会谈法
5类推法           6、观察法
7表格法           8、搜寻法
9、外查法         10、函证法
六、贷前尽职调查基本要素
1、信贷对象           2、信贷价格
3、信贷用途           4、信贷产品
5、信贷金额           6、信贷期限          
7、担保方式           8、出款方式
9、还款方式           10、合作方案  
11、约束条件
 七、贷前尽职调查主要内容
    1、授信资料齐全性贷前调查
    2、授信资料真实性贷前调查
    3、授信方案合规性贷前调查
4、授信方案风险性贷前调查
5、授信方案合理性贷前调查
6、授信方案约束性贷前调查
7、授信方案效益性贷前调查
  八、授信资料齐全性贷前尽职调查
1、  一般授信资料齐全性贷前调查
2、  特别授信资料齐全性贷前调查
  九、授信资料真实性贷前尽职调查
1、  财务资料真实性贷前调查
2、  非财务资料真实性贷前调查
  十、授信方案合规性贷前尽职调查
1、  借款主体合规性贷前调查
  2、担保主体合规性贷前调查
3、信贷用途合规性贷前调查
3、  信贷条件合规性贷前调查
 十一、授信方案风险性贷前尽职调查
1、  授信方案行业风险贷前调查
2、  授信方案客户风险贷前调查
3、  信贷方案担保风险贷前调查
4、  信贷方案还款风险贷前调查
   十二、授信方案合理性贷前尽职调查
1、  授信额度合理性贷前调查
2、  授信期限合理性贷前调查
3、  授信利率合理性贷前调查
4、  授信出款合理性贷前调查
5、  授信还款合理性贷前调查
   十三、授信方案约束性贷前尽职调查
1、  信息披露条款
2、  资产转让限制条件
3、  对外提供担保限制条款
4、  关联交易限制条款
5、  利润分配限额条款
6、  交叉违约限制条款
7、  债务从属承诺
   十四、授信方案效益性贷前尽职调查
1、  企业效益性贷前调查
2、  银行效益性贷前调查
3、  社会效益性贷前调查
   十五、信贷调查报告内容与上报
 
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