课前讨论：某信用联社内外勾结“以贷收贷”现象会有什么后果？

**单元：银行常见的金融风险

1.信用风险含义和种类——资本充足率达标了吗？

2.市场风险含义和种类——讨论：利率放开后如何应对竞争

3.操作风险含义和种类及国内银行操作风险统计

4.流动性风险含义、种类及案例

5.国家风险含义、种类及案例

6.法律风险含义、种类及案例

7.声誉风险含义、种类及案例

8.战略风险含义和表现形式及案例

第二单元：金融风险内在生成机理分析

1、金融机构的内在脆弱性理论分析

Ø 信息不对称性导致逆向选择和道德风险,决定了金融机构的性质和脆弱性

Ø 金融机构优势发挥的两个前提:

ü 储蓄者对金融机构的信心

ü 金融机构对借款者的筛选和监督是高效率的

Ø “囚徒困境”使挤兑具有爆发性发生的可能.

2、金融机构的内在波动性理论

3、金融风险的演变

Ø 金融危机与金融风险的演变

Ø 金融自由化与金融风险的演变

ü 利率自由化与金融风险的演变

ü 金融机构业务经营自由化与金融风险的演变

ü 金融机构准入自由与金融风险的演变

第三单元：商业银行合规经营

1. 合规管理产生的背景

2. 合规与合规管理的相关概念

3. 巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则

4. 合规法律、规则和准则通常涉及内容

5. 《合规与银行内部合规部门》高级文件中的十大原则

6. 银行业务风险矩阵

7. 合规风险在银行风险防范中的地位分析

讨论：合规风险管理该有谁负责？如何负责？

第四单元：银行内部合规部门的设立与合规的公司治理

1、合规部门的定位

Ø 合规部门的9大职责

Ø 合规部门的8大职责特性

2、合规部门与其他部门的联系

Ø “三道防线、四道门槛”

Ø 与业务部门的关系

Ø 与审计部门的关系

3、合规组织架构

Ø 现代商业银行的两种模式

Ø 合规组织架构的三种模式

ü 内控模式

ü 委员会模式

ü 法务部模式

Ø 各种模式的优缺点

现场思考：本行合规经营管理采用何种方式？有哪些权利和义务！

第五单元：合规经营管理与风险管控举措

1. 加强合规制度建设

2. 积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训

3. 有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度

4. 积极做好反洗钱工作。

5. 全面开展信贷经营和审批责任认定工作

6. 《商业银行合规风险管理指引》解读

Ø 建设强有力的合规文化

Ø 建立有效的合规风险管理体系

Ø 建立有利于合规风险管理的三项基本制度

ü 合规绩效考核制度

ü 合规问责制度

ü 诚信举报制度

7. 分享：黄冈市某村镇银行的合规经营的体会

8. 讨论： 结合本行历年发生的违规违纪案件，谈谈对银行合规管理必要性的认识。

结束部分：课程回顾、收获分享、合影留念