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邵俊

民间借贷法律风险防范

邵俊 / 资深培训师

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民间借贷法律风险防范课程大纲

【课程大纲】

一、民间借贷概述

(一)民间借贷的类型

(二)现行法律规范

二、民间借贷常见风险类型及防范措施

(一)、借款人不明的法律风险及防范措施

(二)、借贷用途的法律风险及防范措施

(三)、借款利息的法律风险及防范措施

(四)、借条内容不规范、不明确的法律风险及防范措施

(五)、款项交付不明的法律风险及防范措施

(六)、未作担保或未能实现担保的法律风险及防范措施

(七)、还款不清的法律风险及防范措施

(八)、诉讼时效的法律风险及防范措施

(九)、借贷管辖法院的确定

三、担保人免除风险的十大通道

通道一:保证责任因保证合同未成立而免除

通道二、保证责任因保证违反禁止性规定而免除

通道三、保证责任因非保证人的真实意思表示而免除

通道四、保证责任因主合同当事人双方或与第三方共同所实施的行为不适而免除

通道五、保证合同因主合同当事人单方所实施的行为不适而免除

通道六、保证责任因保证期间内债权人未为请求而免除

通道七、保证责任在连续债务保证中因通知而免除

通道八、保证责任因主合同无效而免除

通道九、保证责任因主合同系非法合同而免除

通道十、保证责任因其他情形而免除

四、借款八步法

(一)、业务由来审查

(二)、借款主体审查

(三)、借款用途审查    

(四)、借款人资信审查

(五)、担保的设定和审查

(六)、合同的签订

(七)、合同的履行

(八)、监督和救济

五、借款人不应该掉入的刑事风险

(一)、高利转贷罪

(二)、非法吸收公众存款罪

(三)、集资诈骗罪

(四)、合同诈骗罪

(五)、诈骗罪