一、商业银行风险的分类与定义1. 信用风险

2. 市场风险

3. 操作风险

4. 流动性风险

5. 国家风险

6. 声誉风险

7. 法律风险

8. 战略风险二、中外商业银行重大风险事件回眸1.操作风险重大事件

2.市场风险重大事件

3.信用风险重大事件

4.流动性风险重大事件

三、商业银行全面风险管理

1. 风险管理的目标、程序与策略

2. 我国商业银行全面风险管理现状l 风险管理历程l 信用风险管理体系l 流动性风险管理体系l 市场风险管理体系l 操作风险管理体系l 风险指标解读  四、合规经营必须树立的几个观点1. 建设合规文化l 树立风险防范文化l 强化制度文化l 坚持人本文化l 建立正确的检查文化2.加强制度建设

3.重视自律规范

4.强化岗位制约

5.重视组织控制

6.严格内审监督五、风险管理技术的应用举例 1. 授信业务l **高检、公安部《立案追诉标准二）》l 风险六环节风险防范                                      l 授信条线风险管理要求：信贷文化、授信机制、贷款“三查”2. 会计业务主要风险点3. 柜台操作主要风险点

4. 会计柜台业务风险防范措施5. 综合案例分析l 诈骗案--A银行4000万元定期存单诈骗案l 资金挪用案—N银行159万元资金挪用案l 违规经营案—A银行违规投资国债案l 盗窃案—信用卡中心29.05万元盗窃客户资金案