适合对象---------------------------------------------------------------------

大堂经理、投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管

课程时间---------------------------------------------------------------------

1天，6小时。

课程大纲---------------------------------------------------------------------

一、外资保险业对我国保险业影响                                      

分组PK 与 积分竞赛

1. **阶段1980 - 1992

2. 第二阶段 1992 - 2001 WTO时期

3. 第三阶段 2001 - 2004

4. 第四阶案 2007 – 2018

5. 第五阶段 2018放宽投资比例

6. 外资保险业发展现状

A. 市场主体不断增多，以合资模式为主

B. 保费收入不断增加，市场份额不断下滑

C. 经营特色相对突出

D. 经营区域大多集中

E. 经营稳定性不高

7. 外资保险业发展中面临矛盾

A. 国外发达市场 VS 国内不成熟

B. 国外股东 VS 国内股东经营理念

C. 银保监监管矛盾

D. 过度依赖国内股东资源

E. 国外企业文化生般硬套

8. 外资保险未来发展

A. 统一经营、明确目标

B. 市场定位

C. 发展核心竞争力

二、低利率猛于虎、保险业何去何从                  

1. 利率市场化对我们的影响

2. 全球主要经济体利率分析

A. 案例 : 利率市场化国外保险业对策

B. 内地利率走势分析

C. 头脑风暴: 股市n利率下滑，金融同业们在做什么

3. 低利率下销售三大关键工具

A. 保险健诊前、中、后全流程

B. 资产配置话术打造

C. 法商下财富传承

4. 保险健诊全流程

A. 健诊话术打造

B. 保险案诊工具

C. 寿险保额健诊

D. 医疗障户健诊

E. 保单健诊(五角星分析)

5. 资产配置话术打造

A. 不做资产配置影响性话术打造

B. 资产配置工具

C. 视频 : 资产配置流程

D. 案例 : 招行资产配置工具

三、法商下高端客户致富之道                                                              

1.财富分配主要风险

 A.遗产风险

 B.败家子风险

 C.婚姻风险

 D.经营风险

 E.贬值风险

 F.税负风险

 G.家人风险

 H.隐私风险

 I.侵权风险

 J.意外风险

2.大类风险下法商资产配置

 A.公司法

 B.合同法

 C.遗产税法

 D.所得税法

 E.继承法  

 F.保险法

3.法商资产配置八关键