《银行零售业务营销创新与产品设计》课程大纲：课程时间：1-2天   6小时/天

课程背景：

    自2006年银行业对外开放以来，银行间的竞争由外资银行“狼来了”的时代，逐步演变到了国内银行之间、与外资银行、互联网金融、村镇银行、小额信贷以及即将到来的民营银行之间的竞争了，竞争由单一对手，到多元对手之间的竞争了，产品同质化，核心员工不断被新来的竞争对手挖角，不但人才流失，业务也被同样带走。银行下一步怎么办，怎么应对互联网金融对传统银行的影响？

    本课程从零售银行业务的发展趋势、互联网金融的本质、银行业务创新方向以及营销业务模式创新、产品设计、客户为中心几个方面进行创新，结合国内不同银行的优势，并利用大数据、互联网的创新营销方式，以实际案例为导向来研发而成，本课程**大亮点是实战性强，可操作性强，效果提升明显。

课程学员：银行行长、支行长、部门经理

授课形式：

案例、互动、分组讨论、行动学习  

课程大纲：

**部分  银行零售业务之大零售银行

1、以客户为中心的业务转型

  案例分享：建行的三综合、平安的综合金融

2、银行零售业务之科技发展

  案例分享：机器人大堂经理、VTM机、超级柜台等

3、银行零售业务之个性化发展趋势

  案例分享：个性化服务、个性化产品

4、银行零售业务之商盟化

  案例分享：平台及圈子趋势

第二部分   互联网金融的本质及发展趋势

1、什么是互联网金融？

  案例解读：互联网金融的本质是什么？

2、目前国内互联网金融的现状及发展趋势

  案例分享：阿里、百度、腾讯、京东等互联网金融现状

3、互联网金融能替代的是什么？

  案例分享：互联网金融对传统行业的冲击

4、互联网金融下的银行服务营销核心

  案例分享：银行服务营销的本质

5、银行产品核心价值是什么？

  案例分享：互联网解决不了银行产品核心价值

6、银行的重新定位

  案例分享：世界**银行的业务模式带来的启示

 第三部分   银行零售产品设计创新之路

1、未来银行产品设计的三大原则

  案例分享：个性化、便利化、传播化

2、未来银行负债业务设计之路

  案例分享：某农商行新产品设计思路分享

3、未来银行信贷产品设计之路

  案例分享：泰隆银行、秭归农商行、中信银行信贷产品设计分享

第四部分   未来银行零售业务营销创新

1、银行营销由传统方式向新媒体的转变

案例分享：客户经理的923万存款案例分享

2、银行营销由单体开发向批量开发的转变

案例分享：民生银行小微客户经理信贷产品的批量营销

3、银行营销由随机开发向定向开发的转变

案例分享：银行的网格化营销

第五部分    银行零售业务营销创新的五大趋势

1、银行获客之存量客户二次开发

  案例分享：一次存量客户开发带来的1100万

2、银行获客之存外拓营销

   案例分享：定向外拓与随机外拓成功获客213户、700多万资金

3、银行获客之沙龙营销

   案例分享：“小小银行家”活动营销之道

4、银行获客之新媒体营销

   案例分享：新媒体建立的圈子营销

5、银行获客之平台营销

   案例分享：某行的批量获客成功案例

第六部分   银行零售业务创新的前提——体验服务提升

1、银行的服务是**的产品

  案例分享：所有业务创新前提——服务体验的提升

2、银行网点体验服务的四大核心点

案例分享：客户为中心、客户体验、个性化产品、营销活动参与化

3、以客户为中心的银行服务设计模型

案例分享：招行带给我们的启示

4、国内不同银行服务体验转型分享

 案例分享：建行、民生、招行案例分享

5、新竞争环境银行员工专业能力提升三大方法

  案例分享：碎片化、分享化、新媒体化            

6、以客户良好体验为中心的三大服务技能

  1）从面对面到肩并肩的服务技巧

  案例分享：一个大闹银行的“泼妇”带给我们的启示

  2）解决问题不解释问题的服务技巧

  案例分享：客户的一句“你们银行规定跟我有什么关系”

  3）理由还是立场的服务技巧

  案例分享：一个抱怨引发的媒体持续关注