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陈起辉

大数据时代下银行创新

陈起辉 / 微营销实战运营家

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课程大纲

 【课程背景及目标】

当今时代已经从互联网,移动互联网进入到万物互联的时代。一场革命性的大数据时代真正到来!

大数据时代带来的并不仅仅只是某个行业的变革,而是与之相关的一系列行业的深度改变。同时中央明确加快 5G 网络、数据中心等新型基础设施建设进度,数字经济的转型是未来的必然。

近期,中央经济工作会议首提“大力发展数字经济”以及要求各大企业进行数字化转型。在系列的变革中,金融行业的变革正是这一系列行业当中的一个。以互联网金融,科技金融为代表的新金融模式已开始出现,深化大数据转型,加大金融科技的投入,改革创新,实现金融创新,实现传统金融向互联网科技金融的转型。

本课程讲述了大数据的核心理念和在银行业的有效运用,让学员认识到大数据对于银行发展的重要性:

一从实际的市场营销问题出发,了解大数据在市场营销领域的价值以及应用,**大数据挖掘客户行为特点,实现精准营销,帮助银行深入理解业务运作,支持业务策略制定以及营销决策。

二从实际的传统银行业务创新角度出发,了解到大数据的五大组成环节,了解大数据时代银行**大数据,以及相关人工智能等科技前沿技术,实现银行的金融创新,实现传统商业银行的数字化转型:从互联网金融到科技金融到智慧金融的转变。

【课程收益】

**本课程的学习,达到如下目的:

了解大数据的核心理念,深刻认识大数据对于银行业务发展的重要性。

了解大数据营销内容,掌握大数据在银行营销中的应用。

了解大数据对商业模式的影响,了解大数据在银行业务创新中的应用。

了解大数据对各行业的影响,深刻认知数字经济及传统商业银行的数字化转型。

【授课对象】

银行行领导、部门经理、市场营销部、产品部门、运营分析部门等领导主管。

【授课对象】

1天时间

【授课方式】

理论精讲 + 案例解析 + 实际业务问题分析

本课程突出数据分析的实际应用,结合行业的典型应用特点,围绕实际的商业问题,**营销案例分析,让学员明白大数据营销的价值以及实现。大数据下创新银行商业模式,以及传统商业银行的数字化转型

【以下课程大纲】

课程重点:互联网趋势和数字化营销在银行中应用

洞悉互联网趋势和商业机会

社会经济的的发展与阶段

互联网对传统行业的影响的深度解析

深度解读电商发展

社会化时代的来临

大数据时代的来临

数字营销时代的到来

数字营销精确定义 

数字营销时代到来 

数字营销主要方式及整合服务 

数字营销全新法则

传统商业银行的营销如何数字化

课程重点:大数据的本质及特征

大数据特征:4V1O

“更多”——不是随机样本,而是全体数据 

“更杂”——不是精确性,而是混杂性 

“更好”——不是因果关系,而是相关关系

1 、以“客户为中心”,制定前期“大数据战略规划”;

2、制定全面完整的企业“大数据蓝图”;

3、设定并完成短期和阶段性的“大数据战略目标”;

4、逐步建立分析体系,循序渐进提升“大数据分析能力”;

定制可衡量的指标分析“大数据ROI(投资回报率)”。

课程重点:如何实现大数据精准营销及大数据在银行中的应用

大数据精准营销

大数据实证研究:影响关系

大数据挖掘:发现偏好

用户画像及标签体系描述

用户密度分析及热力图展现

用户购买意向预测

案例:深圳银行从900万客户数据中进行小微贷服务的精准营销

交叉分析

**图像搜索服务进行场景化营销

大数据在银行中的应用

客户营销

基于大数据对客户360度画像,对客户个性化服务和营销,同时预测客户流失可能

风险管理

多维度数据信用评价模型,实时反欺诈监控

产品创新

优化业务管理流程,改善运行效率,提高产品创新速度并提供增值服务

课程重点:大数据时代下商业模式创新

传统企业的转型升级:

让所有的企业都将互联网化。

物联网的革命:互联网必然会走向物联网。

SoLoMo将主导互联网,O2O模式及C2B模式的快速成长

大数据成为企业的核心竞争力

大数据商业模式创新

长尾商业模式

C2B商业模式

免费商业模式

平台商业模式

新零售商业模式

物联网商业模式

区块链商业模式

课程重点:互联网金融本质及内涵

互联网金融的涵义

互联网金融三大核心要素

互联网金融的优势

互联网金融的市场价值

互联网金融的格局

互联网金融对银行的威胁来自哪里

课程重点:大数据时代金融创新模式

第三方支付

大数据金融

众筹模式

信息化金融机构

互联网金融门户

数字货币

课程重点大数据时代下银行创新之小微金融

小微金融之“惑”

信息不对称

实效性不能满足小微客户需求

信用风控体系缺失

小微客户营销成本高

小微金融“豁”

建立大数据平台,完整客户画像

建立大数据平台,实时在线

建立大数据风控体系

大数据精准营销,场景化应用,社会化营销

课程重点:大数据时代下银行创新之大数据金融

与第三方电商平台合作,基于电商交易数据创新

社交媒体平台合作,动态跟踪客户生活和潜在需求

与某行业供应链上的核心企业合作

基于银行结算数据创新小微金融的产品与服务

基于场景化大数据金融创新

课程重点:大数据时代下银行创新之科技金融 

科技金融的理论突破

以资本市场为主导的科技金融模式

以银行主导型科技金融模式 

各国科技与金融结合机制类型 

科技创新难点与突破点

智能投顾:财富管理新方向,但调整与机遇并存

课程重点:大数据时代下银行创新之区块链金融

央行发行数字货币DCEP

走进区块链技术

区块链—敲响数字货币时代的前奏

银行介入区块链技术的策略

区块链在银行金融领域应用及前景

区块链在银行金融领域应用的机遇与挑战



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