一、商业银行风险的分类与定义

1. 信用风险

2. 市场风险

3. 操作风险

4. 流动性风险

5. 国家风险

6. 声誉风险

7. 法律风险

8. 战略风险

二、**新中国银行业重大风险案例

广发银行被罚7.22亿

民生银行理财骗局

浦发银行成都分行案件

安徽3起异地同业投资诈骗风险事件

多家银行陷票据案，被骗11亿

富滇银行员工私盖印章案件

中信银行长沙分行高管受贿案件

银行员工故意泄露国家秘密案件

三、当前监管政策解读

2017年：监管风暴来袭，强监管、强问责

2018年：《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》

2019年：《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》

监管处罚案例分析

四、商业银行全面风险管理

1. 风险管理的目标、程序与策略

2. 我国商业银行全面风险管理现状

信用风险管理体系

流动性风险管理体系

市场风险管理体系

操作风险管理体系

五、风险防范与化解的几个观点

1. 建设合规文化

树立风险防范文化

强化制度文化

坚持人本文化

建立正确的检查文化

2.加强制度建设

3.重视自律规范

4.强化岗位制约

5.重视组织控制

6.严格内审监督

六、风险管理技术的应用举例

1. 授信业务

风险六环节风险防范        

授信条线风险管理要求

2. 会计与柜台业务

主要风险点

风险防范措施