前言：

银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。

课程内容：

一、2020-2021年人民银行、银监会强监管罚单分析

（一）罚单数量与区域分析

（二）罚单金额与机构分析

（三）行政处罚要点分析

（四）行政处罚归因分析

二、商业银行“三道防线”与风险管理体系建设

（一）组织架构与三道防线建设（适当性与有效性）

（二）企业文化与风险管理（企业管控三角理论）

（三）操作风险管理暨内部控制与合规风险（边际效益递减）

（四）近期反洗钱监管要求发展与变化

（五）案件防控（非现场数据挖掘技术）

三、近期商业银行合规管理变化与监管趋势

（一）近期监管机构合规监管趋势与文件解读

（二）商业银行应对模式经验借鉴

（三）法律法规的新变化对合规业务的挑战与机遇

四、近期合规案防案例分析与借鉴

（一）银行理财业务案例中的合规分析

1. 违规虚假宣传问题

2. 信息披露不充分的纠纷分析

3. “干私活”“庞氏骗局”“飞单”问题新变化

（二）信贷业务案例中的合规分析

1. 外部欺诈问题

2. 业绩竞争中的违规操作问题

3. 内外勾结骗贷问题

4. 信贷流程合规问题

（三）运营业务案例中的合规分析

1. 利用内部账户漏洞，盗取银行资金问题

2. 未严格执行开户制度，降低审查要求问题

3. 储户存款被骗的处置

4. 违规代客操作行为问题风险规避