项目对象：商业银行零售条线

项目背景：

我国理财产品种类较为丰富，适合普通百姓的类型也相对较多。然而，股票投资十投八亏一平一赚，银行存款与理财产品收益低，债券投资流动性差，信托不仅门槛高且刚性兑付被打破…….

唯有**适合高中低收入的证券投资基金相对**为靠谱。但是，如何选择适合自己的基金产品？不仅要有正确的理念，也要讲求一定的投资策略。基金销售经理或理财经理如何取得客户信任？如何挖掘客户需求？如何提出有效解决方案？如何鼓励客户购买？营销技能也是必备的素质之一。

项目目标：

● 全面掌握基金类型及其投资优势

● 能掌握基金产品的收益与风险状况，并据此为客户进行科学的资产配置

● 加强基金投资理念的认知，让基金为客户赚钱

● 掌握基金选择技巧与投资策略

● 能掌握基金营销技能，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销

项目特色：

◆落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用

◆针对性——为零售条线量身定制，课程内容贴合工作实际。

◆实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。

◆生动性——线上讲授、研讨、案例分析，突出课堂生动性。

项目形式：

线上PPT 视频直播

项目推进：

12节课（每节课时长1小时）

项目内容：

**节：通货膨胀和基金投资

1、财务自由的天敌-通货膨胀

2、普通人抵御通货膨胀的几大

3、基金投资盈利的前提

4、基金投资的三大关键点

第二节：基金投资的底层逻辑

1、基金投资的时机选择

2、适合基金投资的人群

3、各类基金的优缺点和历史收益

第三节：好基金的选择方式和技巧

1、指数型基金的优劣势和选择方法

2、行业基金的长期投资和短期投资（各行业分析）

3、主动管理型基金的选择和推荐

4、实战演练

第四节：基金定投的逻辑和销售技巧

1、基金定投的历史逻辑

2、基金定投的客群分析

3、基金定投针对不同客群的销售技巧

4、FABE销售法则

第五节：基金销售的五部曲

1、筛选客群

2、分析大势（基本面）

3、阐述基金优势（基金经理人|投资风向）

4、异议处理

5、售后跟踪及服务

第六节：基金营销不同客群营销话术

1、无投资经验的客户及相关话术

2、有一定投资经验的客户及相关话术

3、投资经验很丰富的客户及相关话术

第七节：重点异议处理技巧

1、之前亏钱的客户如何处理心理障碍和再次营销

2、客户因为手续费问题转向互联网平台的拒绝处理和销售技巧

3、观望客户的促成技巧

4、长期自己购买的客户如何转成自己的客户

5、拒绝处理的主要策略

第八节：基金线上营销能力提升

1、电话邀约技巧和话术

2、微信人设设定和持续维护

3、微信群的长期维护

4、优质客户的一对一跟进

第九节：基金销售售后管理

1、怎样向盈利客户做好止盈辅导

2、怎样向盈利客户进一步推荐基金产品

3、怎样向亏损客户做好安抚工作及止损策略

4、如何**工具长期跟进客户收益

第十节:基金定投营销思路及建议

1、股市不同走势下的基金定投收益分析

2、基金定投适合的客户群体

3、基金定投营销思路

第十一节：基金投资中的资产配置策略

1、什么是资产配置

2、为什么要做资产配置

3、如何做资产配置

第十二节：客户关系维护

1、客户关系维护的目的

2、如何进行客户维护

3、如何与客户一起成长

4、客户维护的长期思维