课程大纲：

**讲：银行财富管理的机遇与挑战

一、目前银行营销及财富管理的七大变化

二、目标客群财富管理需求及痛点分析

三、各大银行的财富管理应变策略及转型分析

四、招行理财经理的一天

第二讲：理财经理的标准工作流程

一、理财经理常见工作困惑

二、理财经理的日工作流程

日工作流程：结合工作职责按照时间规划一日工作内容

营业前：形象、晨会、计划、氛围

营业中：电访、面访、拜访（结合系统）

营业后：自查、建档、过程指标与结果指标、明日工作、6S

三、基于日工作流程的时间管理技巧及工具

四、理财经理的核心工作流程

1、制定目标

2、目标分解

3、策划方案

4、开展营销

5、闭环维护

五、理财经理周月工作检视

1、周工作重点

目标管理

客户管理

2、月工作重点

目标管理

客户管理

绩效管理

自我评价

第三讲：简短高效的晨会

一、高效晨会三部曲

1、让员工有收获；

2、让员工有快乐；

3、让员工有目标；

二、财经早报如何发？

三、晨会实用TIPS

互动：现场演练财经早报引言编写技巧！

第四讲：高效的电话约访技巧

一、电话约访的目标与分类

二、如何做好陌生客户首电及预热？

1）预热执行技巧

2）首电六大步骤及执行技巧

三、如何做好陌生客户电话邀约？

1）电话邀约的万能理由

2）电话邀约的个性化理由

3）典型场景电话邀约示例

演练：电话邀约

第五讲：零售客户高效面销技巧

一、面访准备

1.工具准备

2.话术准备

3.环境准备

二、面访开展五步法

1.破冰预热

2.价值传递

3.资产配置引入

4.需求分析及产品匹配

5.异议处理及达成成交

演练：增额终身寿产品面访演练

第六讲：高效的夕会

一、夕会的有序安排

二、高效的工作汇报

三、如何进行经验分享

四、如何做好“头脑风暴”