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曾凡涛

诚信展业与合规经营

曾凡涛 / 企业沟通谈判与投诉处理实战金牌讲师

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课程大纲

【课程背景】

近些年随着银保监局监管政策逐步完善,对于保险机构合规经营提出更高的要求,与此同时出台了一系列相关法规、和行业准则,特别值得注意的是,对消费者权益保护的一系列配套的考评、制度体系建设越来越完善,对整个保险行业的发展和转型提出了新的要求,即由原来片面追求业绩的粗发性发展,越来越追求业务品质的质量,而市场的口碑除了服务体系建设与完善,更新合规经营的保证,各机构保险公司开始重视合规经营,但值得目前保险公司无论是管理层还是业务层,对于法律合规仍然缺乏系统的认识,甚至缺乏基本的法律常识,后续给公司经营带来了巨大的风险,本课程意在解决保险机构在经营过程中相关法律法规进行梳理,了解合规体系,哪些行为可为,哪些行为不可为。

保险法中对保险公司设立、经营作了哪些具体规定?违反保险法将承担什么样的法律责任

保险在如何做好合规经营,特别是销售队伍如何做好合规展业,哪些销售行为属于违规,个人和公司将会承担什么样的法律后果?

保险公司在各个条线存在哪些风险,这些风险对应法律法规有哪些

银保监及监管部门对保险机构有什么管理措施,何种行为会被视为违法监管规定,哪些行为可能涉及行政处罚

保险公司在经过过程中,哪些领域可能涉及民事侵权,如果发生刑事案件,该如何进行处理?哪些刑事案件是保险领域经常发生的?

   这些是我们学习本课程的重要的课题,也是本课程的内容所在。

课程突破采用案例化的形式讲解,让非法律专业人士尽量弄得基本原理和规则,结合一些工作中常见的一些问题、实现保险公司合法经营能力,创造更好地优质业绩!

【课程收益】

明确保险法中关于人身保险合同和保险公司经营一些规定

掌握一些监管颁布的重要法规、明晰哪些行为属于销售违规、违规经营

掌握了解监管举报及投诉相关法规,了解在投诉处理中规避的风险

掌握监管现场、非现场检查监管措施,便于更好配合企业应对监管检查

了解银保监行政处罚的程序,便于工作中做好准备,减轻企业行政处罚风险

【课程特色】

干货,没有废话;对重点法规在工作运用进行解读

法律法规配真实案例解读;

【课程对象】

   董事长、总裁、总经理、运营副总经理、法律合规人员、客服部管理人员、投诉处理人员、柜面客服人员、销售人员

【课程时间】  1天,6小时/天(课程标准版1天)

【课程大纲】

保险法、民法典合同相关重点条文解读

1、保险法的基本原则

2、保险合同的相关规定

3、人身保险合同与财产保险合同

保险责任免除常见情况

关于如实告知义务

保险理赔常见几种风险

4、民法典一些法规

合同的成立、生效条件

合同的类型、解除权

婚姻继承相关规定

案例一:代签名问题引发的合同效力问题

案例二:电子保险合同的法律效力问题

二、保险法对于合规经营相关法规

1、保险法中保险经营规则

2、保险业监督管理的相关规定

3、监管相关其他管理规定

信息披露管理办法(新法)与一年期披露细则

内控管理相关规定

《保险公司管理规定》相关规定解析

案例三:因内控管理不善,导致行政处罚

案例四:因回访问题被行政处罚

三、销售人员、管理人员哪些销售行为构成违规

1、《保保险代理人监管规定》(新法)相关解析

公司及销售人员的管理责任

公司及销售人员承担的法律责任

2、 人身保险销售误导行为认定指引

销售误导的行为定义

销售误导行为的常见表现

案例五:销售人员欺骗投保人,导致个人行政处罚

案例六:销售人员隐瞒重要条款,导致个人行政处罚

四、对于举报、投诉和消费者权益保护相关规定

1、《银行保险机构消费者权益保护管理办法》新法(9号令)解读

关于消费者权利保护工作要求

监管关于消保工作的其他相关规定

2、《银行保险违法行为举报处理办法》

举报的受理条件

举报件的分类、权利与义务

处理举报的规范流程

4、投诉处理过程涉及的法律法规

《银行业保险业消费投诉处理管理办法》

过渡维权与非理性投诉法律应对

案例七:伪造客户投诉材料、虚列费用处理投诉导致被处罚

案例八:运用法律话术回复“代理退保”恶意投诉

五、监管对于检查和行政处罚相关规定

1、《保险法》中涉及的行政责任

2、 中国银保监会现场检查办法(试行)《保险公司非现场监管暂行办法》

3、《中国银保监会行政处罚办法》

处罚种类、流程

处罚调查、立案、取证、审议

被处罚人权利与听证程序  

案例九:抗拒、阻碍监管检查导致被处罚

案例十:因未及时整改履行管理责任被行政处罚

案例十一:因提供不完整、虚假材料被行政处罚

六、涉及民事侵权与刑事责任的相关规定

保险领域涉及的刑事犯罪与责任

常见犯罪种类与罪名

保险机构刑事案件的报告义务

保险领域涉及的民事侵权问题

案例十三:保险公司代理人涉嫌非法集资案例

案例十四:代理人与客户串通杀妻骗保案例

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