沙龙活动主题:

1. 共同富裕下民营企业主的财富管理风险

2. 未来10年的财富管理王道

3. 稳赢的魅力

4. 你意想不到的企业债务风险

5. 出色孩子的人生规划与安排

建议活动人数: 30-50人 (同日安排**多2场)

沙龙活动时长:60-75分钟

邀约客户画像:民营企业主、高净值父母

活动前安排: (免费)

1. 精准客户画像

2. 邀约话术、朋友圈宣传文字提供

3. 产品亮点宣导

活动后专家陪访安排:

1. 安排安静陪访地点/房间 (1专家对1-5客户)

2. 提前预约活动后陪访时间

3. 每位专家每位客户陪访时间约20-30分钟, 平均每位老师活动当天陪谈4-6位客户

4. **多接受活动后1天的陪访安排

活动后辅导助推: (另外收费)

1. 在线答疑/客户异议处理

2. 直接转发客户的软性保险营销小视频 (由沙龙活动主讲老师亲自录制, 每个小视频约2-3分钟)

- 为何房价不涨了？房子还能买吗？

- 你认为的“保本”不是真保本！

- 如何培养孩子成为未来的“抢手货”？

- 10年后的社会竞争怎么样？有孩子的看过来！

- 股神巴菲特的长胜投资秘密

- 理财产品爆雷结束了吗？

- 幸福人生哪里找？

- 其他: 可接受订制

3. 员工内训 (3天)

着重: 精准客户需求挖掘、保险金信托对客户的价值、营销技巧、标准化营销和推动动作、邀约方法与话术

课时: 12小时面授课 6小时通关演练 4次线上辅导

课程背景：

制造业占山西省近60%GDP，而同时山西省又是全国煤炭生产大省，在经济下行和疫情影响的大环境下，制造业活动下降导致发电原料煤炭的需求量下降，加上“共同富裕”和“碳中和”双政策影响，令山西的民营企业主面对前所未有的财富压力和企业业务风险。

受“法律框架”保护的财富才是真正安全的财富，保险金信托既符合法律保护的原则，也享受保险杠杆，非常适合同时有“财富风险”和“资金周转压力”的山西民营企业主。

财富风险管理的核心是提前管理，山西省的民营企业主正有迫切的保险金信托需求。因此特设计此课程，提升前线业务员对保险金信托的认识和销售技巧，为年底收官和新年开门红做好准备。

课程大纲/要点：

1, 理念篇: 新时代的保险“真功能”

模块一,长期保险对客户的真正意义

ü 新经济衍生的财富冲击和人生风险

ü 客户生命周期与相对应财务保障需求分析

ü 风险管理金三角

ü 科学保险配置比例

2, 产品篇: 产品亮点与卖点提炼技巧

模块一, 大额年金险营销和重新包装

ü 年金险在资产组合中的角色

ü 从保障与梦想角度谈卖点

ü 从高净值人士的养老、教育、传承角度谈卖点

ü 年金险对应不同人群的各种功能和用途

ü 直击客户痛点的销售话术分享

ü 重点产品示范与演练

模块二, 大额终身寿险营销和重新包装

ü 终身寿险在资产组合中的角色

ü 从高净值人士的资产配置、财富保全、法商、传承角度谈卖点

ü 从个性化客户需求角度谈卖点

ü 终身寿险对应不同人群的各种功能和用途

ü 直击客户痛点的销售话术分享

ü 重点产品示范与演练

模块三, 保险金信托营销和重新包装

ü 保险金信托的独有优势和地位

ü 从资金运用效率维度谈保险金信托

ü 高净值人士的“非财富”类传承功能

3, 客户篇: 客户分类管理

模块一, 高净值客户基本画像与相关特征

ü 从家庭身份分类和分析

ü 从财富来源分类和分析

ü 从生命周期分类和分析

模块二, 客户需求挖掘

ü 高净值客户需求的精准把握

ü 高净值客户的需求差异

ü 如何挖掘高净值客户的隐含需求?

ü 新时代下高净值客户的变化：“动”or“不动”？

ü 疫情后衍生的客户新需求

ü 不同类型富人对理财偏好及产品匹配分析

ü 各类高净值客户内心的担忧与期待的服务

ü KYC 维度FORM

ü 深挖需求三步走

ü “真” 聊天的艺术

ü 不同类型高净值客户的软肋和聊天兴趣点

模块三, 客户名单排序

ü 客户名单梳理

ü 客户需求预判和梳理

ü 按营销难度安排邀约顺序

4, 销售篇: 销售流程和技巧

模块一, 客户邀约

ü 熟悉和不熟悉客户邀约

ü 邀约话术和演练

模块二, 新时代客户获取和信任建立

ü 社群建立与经营

ü 微信经营与客户转化

ü 抖音获客和引流

模块三, 获得承诺

ü 量身订制财富保障方案: FABE产品说明法

ü 快速成交和提升成交金额技巧

ü 异议处理

实战工具:

1. 重点推动产品亮点包装 (请提前2周把产品内容发送老师)

2. 针对不同类型客户营销话术

3. 各类常见异议处理话术

4. 长期保险的价值理念沟通草帽图

通关演练：

全员分10组, 每组不超过5人, 于**天下课后抽题准备, 第三天按不同场景和客户背景作模拟销售通关演练。

通关演练以组对组形式到台上进行PK对练, 一组当营销人员, 一组当客户。每组对练时间为30分钟, 每个人发言不得少于5分钟。完成后由台下评委老师和领导打分点评, 台下观众也可以发问或补充抢分。

打分分3大维度: 1. 客户需求挖掘、2. 产品功能营销、3. 异议处理

线上辅导：

**次辅导日期/时间: 培训结束后第10天/ 晚上19:00-20:00

第二次辅导日期/时间: 培训结束后第13天/ 晚上19:00-20:00

第三次辅导日期/时间: 培训结束后第17天/ 晚上19:00-20:00

第四次辅导日期/时间: 培训结束后第20天/ 晚上19:00-20:00

形式: 腾讯会议

作业:

1. 培训后到**次辅导当天, 个人完成保费10万

2. 培训后到第二次辅导当天, 个人完成保费20万

3. 培训后到第三次辅导当天, 个人完成保费30万

4. 培训后到第四次辅导当天, 个人完成保费40万

如未能完成作业者, 老师会在辅导时当场抽问学员, 被抽中学员需详细分享客户跟进情况、展业瓶颈和未来对应方案, 老师当场给予指导。

另外, 辅导前1天也会以组形式提前收集学员的展业问题与瓶颈, 老师针对问题准备应对方案与话术, 进行线上互动与答疑。