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玄一

市场波动下权益产品服务技巧及资管信托类产品辨析

玄一 / 财私领域专业营销及实战金牌讲师

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课程大纲

课程背景:

2019年12月,新型冠状病毒肺炎突袭中国,并在全球迅速蔓延。在疫情作用下,世界多国的“逆全球化”趋势进 一步加强,中美摩擦持续加剧,国际地缘政治复杂化,全球经济发展环境的不确定性增加。在疫情以及各国财政与货币刺激政策的共同影响之下,全球风险资产价格大幅波动。中国高净值人群的风险意识增强,对财富安全的需求显著增加。2020年,中国上榜福布斯十亿美元富豪人群达491人,财富净值总额近1.57万亿美元。自2018年4月27日《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》发布以来,资管行业得到全面规范。与此同时,中国进一步放宽外资市场准入条件,同时取消金融机构外资股比限制,金融供给侧改革不断深化。中国私人银行将在挑战和压力走上迅速转型升级之路,专业创造价值再也不是一句口号。

银行面临存量、保险、理财、金融资产、手机银行、代发客户、个人贷款、EVA考核等考核压力,如何从天天求着客户,到客户天天求着你?客户各家银行比价理财,各家结构对比存款赠品,天天逼着买保险,开手机银行,弄基金!另外,如何大类资产配置真正实现盈利,而不是政治任务的被动驱使?如何就项下的大类资产配置进行系统性研判,便是此次开发课程的核心思想。旨在,系统性地解决投资顾问、理财经理们对大类资产的分析,高效提升信心及业绩水准。


课程收益:

1. 看得懂债券、股票、基金、大宗商品

2. 对基础投资理财品种,能够穿透标、非标

3. 对特殊净值型理财品种,能够穿透逻辑,出具相对精准建议

4. 能够更好掌握下跌行情下真实客户的预期和操作

5. 能够更好掌握信托、资管产品的辨析逻辑和思路

6. 能够更好掌握客户的真实操作以及处理客户投诉事宜


课程方式:讲授40%、案例40%、互动讨论及演练20%

课程对象:分行零售部总经理、产品经理,支行长、分管行长、理财经理、大堂经理、客户经理及其他;


课程大纲:

一、市场下行时客户状态和选择

1. 关于市场下行时客户状态

1.1公开数据银行理财产品亏损情况

1.2上半年上证综指、公募、私募、债券情况

1.3上半年金融暴雷导致客户状况

2. 关于市场下行时配置比例

2.1资产配置及比例

2.2股票债券跷跷板

2.3公募基金宏观法

2.4私募基金低关联

2.5全球配置分散法

3. 关于市场下行时投诉管理

3.1稳定情绪法-小屋稳定情绪

3.2不忘初心法-当年投资回顾

3.3行长同理法-举例行长亏损

3.4市场分析法-理性客户分析

3.5同业对比法-其他银行亏损

4. 关于市场下行时客户选择

4.1本行A类客户深入营销

4.2其他B类客户深入检视

4.3关于C类客户转介营销


二、市场下行时投资风险及机遇

1. 关于市场下行时-股票投资风险及机遇

1.1关于A股市场的综合分析-A股全指数

1.2关于A股市场的综合分析-沪深300指数

1.3关于A股市场的综合分析-国内信用货币分析框架

2. 关于市场下行时-债券投资风险及机遇

2.1关于债券及债券基金近期走势分析和判断

2.2关于中证国债指数走势未来的预判的分析

2.3关于可转债及基金的走势分析和预判

3. 关于市场下行时-大宗商品风险及机遇

3.1大宗商品分类及分析体系

3.2COMEX黄金市场分析

3.3通胀预期对黄金价格影响

4. 关于市场下行时-货币商品风险及机遇

4.1货币市场分析的重点指标解析

4.2准款准备金及货币发行影响情况

4.3相关指标及预测走势判断


三、市场下行时候营销逻辑及策略

1. 关于市场下行时-投资组合的有效评估

1.1回报目标假设

1.2投资组合评估

2. 关于市场下行时-资产配置的案例分析

2.1资产检视模型的客观具体→找到不足

2.2资产配置检视和产品检视→给予答案

2.3检视主要目的→提升金融资产 复合率

3. 关于市场下行时-投资调整的再次营销

3.1全面检视假设

3.2全面检视资产

3.3部分检视产品

4. 关于市场下行时-资产检视的案例分析


四、公募基金与私募基金产品区别

1. 关于公募产品定义和品种

1.1公募产品的品种

1.2公募产品的定义

2. 关于私募产品定义和品种

2.1私募产品的定义

2.2私募产品的品种

3. 关于公募与私募产品区别

3.1一是发行方式:公募基金和私募基金对投资者的发行方式有所不同

3.2二是投资方向:公募基金和私募基金的投资方向不同

3.3三是监管程度:公募基金和私募基金的监督管理严格程度不同

3.4四是风险收益:公募基金和私募基金的风险和收益不同


五、资管信托产品主要投资逻辑

1. 关于资管计划的综合分析

2. 券商资管计划分析

3. 基金资管计划分析

4. 保险资管计划分析

5. 期货资管计划分析

6. 银行资管计划分析

7. 信托计划分析

六、投资类产品评价标准及方法

1. 基金的评价方法及案例分析

2. 信托的评价方法及案例分析

3. 资管的评价方法及案例分析

3.1材料:杜绝依赖-资管路演/推介PPT,资管合同为中心

3.2合法性:证监会检查其合法性问题

3.3资管投资方向:融资类-现金流、抵押品、担保物、预期收益

3.4投资类-并购、重组、上市、定增,股票、债券、大宗

3.5资管投资风险:股票和债券的配置

3.6资管基金经理:过去10年、5年、3年、2年

3.7资管历史收益:过去10年、5年、3年、2年


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