一、 理财规划的含义

1、 理财规划的定义

2、 为什么要向客户提供理财规划

3、 理财规划与产品销售的关系

二、 理财规划的流程

1、 建立和界定与客户的关系 

（1） 客户来源

（2） 了解客户的现状与需求

（3） 实务中的重点

2、 收集客户信息、了解客户的目标和期望

（1） 收集信息内容

（2） 收集方式

（3） 需关注的重点

3、 分析和评估客户一般财务状况及特殊需求

（1） 一般财务状况所涉及的内容

（2） 家庭生命周期的规划（结合银行产品）

（3） 特殊需求分析

（4） 财务状况的分析要点

4、 制定并向客户提交理财规划方案

（1） 营销实务中的理财规划书所包含的内容

（2） 各部分内容的重点

（3） 营销实务中的理财规划报告与专业的理财规划报告的差异

（4） 如何与客户沟通理财规划及异议处理

5、 个人理财规划方案的实务执行（如何运用产品销售的技巧）

（1） 理财规划建议与产品搭配的原则

（2） 执行过程的重点（如何让客户按规划建议购买产品）

（3） 执行过程中的注意事项

6、 监控理财规划方案的执行

三、理财规划与产品销售的案例分析与演练。