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毛英

信贷管理与风险控制

毛英 / 信贷风险管理与投资项...

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课程大纲

 

信贷管理与风险控制(附加汇票内容)

一天


**部分 中小微企业信贷的主要特点

1.1中小微企业的划分标准

1.2中小微企业的信贷特点(与大型企业相比)

1.3中小微企业信贷资产质量状况


第二部分 中小微企业信贷风险防控措施

2.1 选择合适的中小微企业客户(客户准入关)

2.2 中小微企业授信风险控制抓手

2.3 金融服务方案设计与风险控制措施的落实

2.4 中小微企业授信风险控制技术

2.4.1软信息的重要性

2.4.2社会角色与经济行为:案例

2.4.3部分软信息的理解:案例

2.4.4软信息的系统分析方法:案例

2.4.5社会角色与还款意愿:案例


第三部分 农户自然人类贷款风险管理

3.1农户类贷款的特点

3.2针对农户贷款的点做好贷款考察

3.3实务经验总结

3.3.1适合的宣传方式

3.3.2行业知识积累

3.3.3入户调查技巧

3.3.4常见的贷款用途

3.3.5联保贷款额度

3.3.6签订贷款合同注意事项

3.3.7贷后检查注意事项

3.3.8贷款回收

3.3.9预防与管理贷款拖欠的策略



第四部分案例分析与练习

案例1:私营业主申请金额60万/6期

案例2:私营业主申请金额60万/24期

案例1与案例2的对比:合同、税票、流水

案例3:物业主贷申请金额20万/6期

案例4:物业主贷申请金额5万/36期

案例3与案例4的对比:收入来源

案例5:私营业主申请金额20万/12期:征信记录

案例6:工薪族贷申请金额5万/12期:案底、流水

案例7:个体工商申请金额8万/12期:财务数据


第五部分银行承兑汇票业务

5.1概念

5.1.1票据

5.1.2汇票

5.1.3银行承兑汇票的当事人
5.1.4银行承兑汇票的记载事项:样图

5.1.52010版银行票据凭证的鉴别:图示

5.2票据行为

5.2.1出票

5.2.2承兑

5.2.3背书
5.2.4贴现

5.2.5挂失

5.3业务风险及防范

5.3.1部门职责

5.3.2责任追究

5.3.3易发问题与处理方法





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