**部分：认识你的高净值客户(KYC)

1、银行执行KYC的目的

2、银行KYC政策的四个重点要素

(1)、客户政策( Customer Policy)

(2)、客户辨识程序(Customer Identification Procedures)

(3)、交易监控(Monitoring of transactions)

(4)、风险管理( Risk Management)

3、典型的银行KYC管控措施

(1)、基本身分证明信息的收集及分析

(2)、针对已知高风险黑名单的核对

(3)、客户违法风险倾向评估(洗钱、贿赂…)

(4)、建立预估的客户交易行为

(5)、监控客户实际及预估交易行为

4、 美国Patriot Act对银行KYC的要求

第二部分：如何掌握高净值客户的资金来源

1、高净值客户的分类

2、银行高净值客户的来源渠道

3、银行对高净值客户的KYC

(1)、风险忍受度

(2)、投资知识

(3)、财务状况

A、客户从事的行业

B、客户主要收入来源

C、客户拥有的资产状况

D、客户往来的其他金融机构

E、其他重要财务信息

4、 银行如何验证客户的真实状况

5、 演练: 掌控高净值客户的资金

第三部分：高净值客户资产管理的风险面向及实际案例说明

1、产品不匹配风险

2、信息披露不完备风险

3、道德风险

4、投资风险

5、操作风险

6、信用风险

7、法律风险

8、客户自身风险认知风险

第四部分：解决客户资产管理风险的有效对策

1、以客户需求为中心

(1)、充分了解客户

(2)、与客户共同研拟及提出建议

(3)、取得客户同意及执行

(4)、随时关注及检讨投资绩效

2、差别化的服务模式及投资方案设计

3、客户适合度与投资产品的风险控制

4、演练: 客户资产管理过程的风险管理

第五部分：银行须建立客户资产管理的风险

1、完善私人银行业务风险管理内部架构和职责分工

2、充分了解客户，防范法律风险

3、建立风险限额管理制度

4、完善各种支持系统建设

5、Q&A