银行业发展到今天，很多蛋糕已经被瓜分殆尽，银行同业们的目光开始转向小微企业和个人客户。但是中国的小微企业有4000万家以上，个人客户更是以十亿计，数量庞大，服务成本高昂，一时难以着手。 以阿里巴巴、腾讯为首的互联网企业，采取差异化发展的道路，把目光伸向了个人客户和小微企业。借助互联网、大数据、O2O、社交网络等先进工具，大幅度提高效率和降低成本。在其大力拓展的消费信贷、供应链金融等业务，已经异军突起，形成对传统银行的强力挑战和威胁。可见，传统银行急需认真研究与学习互联网金融的新业务模式。 胡进老师1997年开始从事互联网业务，并曾商业银行总部担任高管，负责管理互联网业务,是国内最早的互联网金融专家。本课程将围绕互联网 金融、个人金融、小微企业供应链金融等几大主题，在实战中讲解理论、注重落地和实操性。让企业学习后能马上应用，并能快速见到效果。

1．互联网 金融的实战操作方法 2．传授用互联网手段开展个人消费金融营销 3．传授用互联网手段开展小微企业供应链营销 4．解决企业实际遭遇的问题，带来实质改善效果 5．在短时间内，学习到老师19年的互联网经营管理的经验 1．学习互联网金融的工具和技能 2．为企业成功获取和成交有价值的客户 3．引入互联网营销，提升一线人员的执行能力，提高工作效率和降低运营成本，提升为企业获取利润的水平

课程大纲

**章 银行业互联网 的趋势

1．银行业竞争状态分析

2．互联网对银行业造成的深远影响

3．银行业新的利润来源

4．读懂互联网金融

5．传统商业银行需要升级为互联网银行

6．打造互联网营销的核心竞争力

第二章 挖掘个人的金融需求

1．以资产业务拉动信贷业务的思路

2．理财业务

3．消费信贷业务

4．保险业务

5．服务个人客户的问题

6．P2P模式详解

6.1）P2P如何获取借方客户？

6.2）P2P如何建立资金池？

6.3）P2P如何获取贷方客户？

6.4）P2P如何利用互联网进行市场推广

6.5）P2P如何实现风控？

6.6）P2P如何实现催收？

6.7）P2P取得快速发展的根本原因

6.8）P2P的几种典型模式

a、纯粹提升销售效率的模式

b、吸存贷款类

c、互助保险类

d、私募理财类

e、股权众筹类

f、金融配套服务类

第三章 个人金融的互联网产品设计

1. 寻找消费场景，这个比什么都重要

2. 案例分析，潜藏在零售场景后面的金融巨头捷信

2.1）来自东欧，有俄罗斯资本的金融巨头

2.2）2008年进入中国，开展个人消费金融业务

2.3）与苏宁的联手

2.4）个人消费贷款产品的设计

2.5）借助互联网的信审手段

2.6）拓展校园市场

2.7）拓展手机卖场

2.8）借助互联网的催收手段

2.9）IT系统的建设

2.10）利润分析

3. 案例分析：利用急用钱的“闪电借款”

4. 案例分析：利用攀比心理的“校园分期”

第四章 个人金融的互联网营销

1．案例：依靠出色的运营能力2年做到4亿营业额

1.1）组建互联网团队，架构的设计

1.2）挑选员工的技巧

1.3）互联网文案的六大技巧

a）一秒钟能记住的标题

b）产品火爆的场景

c）客户现身说法

d）忙碌的交易场景

e）晒出丰厚的回报

f）老板是**大的IP

1.4）将粉丝转化为用户的六大技巧

a）加好友并进行分类

b）建群维护

c）间隔式发广告

d）日常问候技巧

e）朋友圈广告策略

f）找到共同话题建立关系

1.5）促成交易

1.6）减少客户投诉，节约售后成本

2．总结互联网高效销售能力的秘诀

第五章 用互联网提升后台的效率

1. 不走依赖资本金、物理网点、人员扩张的传统发展模式

2. 用互联网的方式进行数据化运营

3. 更快速的实现资金循环流动

4. 平台化是边际成本**低的运营模式

4.1）后台支撑系统，化身网商银行

4.2）具备风险管理能力

4.3）具备基础支撑能力

4.4）具备场景化的客户服务能力

4.5）征信体系的互联网平台化

4.6）风控的互联网平台化

5. 开放共享给合作伙伴，形成开放式、生态化的平台

第六章 挖掘小微企业的金融需求

1. 小微企业经营特点

1.1）小微企业的惯常经营模式

1.2）小微企业的利润来源

1.3）小微企业赖以生存的竞争力

1.4）小微企业面临的机遇

1.5）小微企业存在的问题

2. 银行业普遍对小微企业的需求研究不足

2.1）银行和客户对于产品的理解存在较大的偏差

2.2）银行对内部的有效信息不足，数据质量不高

2.3）银行对小微企业的服务却在历史缺口

3. 小微企业的金融需求

3.1）客户金融需求的六个维度

3.2）客户金融的满足程度

3.3）贷款

3.4）交易金融

3.5）互联网金融

3.6）供应链金融需求详解

4. 大数据分析小微企业的潜在需求

4.1）大数据技术

4.2）应用案例

4.3）原有业务的优化

4.4）互联网 的新需求

5. 小微企业自身的难点及金融风险

第七章 小微企业金融的互联网产品设计

1. 案例分析：渣打银行为飞利浦下游代理商设计供应链金融服务

1.1）飞利浦作为担保方，并提供大数据

1.2）由具有实力的总代理出面贷款

1.3）总代理加快铺货速度

1.4）小微企业加快周转速度

1.5）有效的缩短资金周转期，提高资金流动性

1.6）扩大小微企业的经营规模

2. 供应链金融的要素及之间的关系

2.1）供应商

2.2）核心企业

2.3）经销商

2.4）信息流

2.5）物流

2.6）资金流

3. 针对不同行业，设计个性化、差异化的解决方案

4. 供应链不同关系方的通盘考虑

4.1）找出整个供应链条失衡的地方

4.2）注入资金，恢复平衡

4.3）建立上下游协同关系，达到稳定

4.4）利用互联网手段令多方获益

5. 以客户为中心的产品整合

6. 客户金融需求与产品组合策略

6.1）主推产品

6.2）增值产品

6.3）可挖潜的产品

7. 产品组合的突破点

8. 压强效应和针尖效应

第八章 小微企业金融的互联网营销

1. 发现客户

1.1）内部存量客户发掘

1.2）当地潜在客户梳理

1.3）多层次、多渠道营销

1.4）互联网上获取资源

1.5）转介绍客户

1.6）按行业逐个切入

2. 开展营销

2.1）画出供应链全图

2.2）找出切入点

2.3）垄断性行业一般不太关注对上下游的支持

2.4）射人先射马，攻关核心企业

2.5）从外围发动营销策略

2.6）营销技巧

Ø 强势企业

Ø 中等企业

Ø 弱势企业

3. 对核心企业营销的价值

3.1）减低融资成本

3.2）带来利润增值

3.3）扩大销售

3.4）优化产业链

3.5）挤压竞争对手

3.6）在经济新常态保住地位

4. 销售话术要点

5. 扩大战果，将金融服务延伸到供应链上下游企业

6. 营销思路的转变

第九章 互联网 金融案例集合

1. 快消品行业

2. 大宗商品行业

3. 商品批发市场

4. 汽车行业

5. 农林鱼牧行业

6. 公用事业

7. 制造业

8. 文化产业