学员收益：

1、在对各类理财产品对比分析的基础上，掌握各类理财产品的核心要点

2、掌握各类理财产品的核心优势以及对应的目标客户群体

3、掌握各类理财产品的综合性资产配置技巧

课程提纲（2天）

**讲：主要理财产品概括介绍

1、各类理财产品的关键要点与运作模式分析

2、各类理财产品的监管政策差异及关键要点分析

第二讲：各类理财产品概况介绍

1、银行理财产品

2、信托

3、证券投资基金

4、保险

5、券商资管产品

6、基金专户

7、有限合伙私募产品

8、其他

第三讲： 各类理财产品的管理模式分类分析

1、 封闭型

2、 开放型

第四讲： 各类理财产品的基础资产分类分析

1、债性资产

2、投资型资产

3、混合型资产

第五讲：各类理财产品的基础资产估值方式分类分析

1、净值型

2、估算型

3、非估值型

第六讲： 各类理财产品的交易结构分类分析

1、结构化

2、非结构化

第七讲：银行理财产品的基础资产管理与及运行模式分析

（一） 银行理财产品的风险分级

（二） 银行理财产品的基础资产分析

（三） 银行理财产品收益模式分析

1、明示预期收益率型

2、净值型

（四）银行理财产品的目标客户群体及针对性配置要点

第八讲：信托产品的基础资产管理及运行模式分析

（一）信托产品分类分析

1、房地产信托

2、基础设施（政信合作信托）

3、工商企业信托

4、证券投资信托

5、资金池信托

6、其他

（二）信托产品基础资产分类分析

1、债性资产

2、投资性资产

（三）信托产品估值方式分类分析

1、非估值型

2、净值型

（四）信托产品的目标客户群体及针对性配置要点

第九讲：证券投资基金的基础资产管理及运行模式分析

（一）证券投资基金分类分析

1、股票型基金

2、债券型基金

3、分级基金

4、指数基金

5、ETF基金

6、货币型基金

7、其他

（二）各类证券投资基金的目标客户群体及针对性配置要点

第十讲：保险产品的基础资产管理及运行模式分析

（一）保险产品分类分析

1、附加保障型

2、投资型

3、固定收益型

（二）各类保险产品的目标客户群体及针对性配置要点

第十一讲：券商资产管理计划的基础资产管理及运行模式分析

（一）资产管理计划基础资产分类分析

1、单一型

2、混合型

3、其他

（二）资产管理计划交易结构分类分析

1、结构化型

2、非结构化型

（三）资产管理计划运行模式分类分析

1、封闭型

2、开放型

（四）各类资产管理计划的目标客户群体及针对性配置要点

第十二讲：基金专户的基础资产管理及运行模式分析

（一）基金专户的基础资产分类分析

1、单一型

2、混合型

3、其他

（二）基金专户交易结构分类分析

1、结构化型

2、非结构化型

3、其他

（三）基金专户运行模式分类分析

1、封闭型

2、开放型

（四）各类基金专户的目标客户群体及针对性配置要点

第十三讲：创新型理财产品基础资产管理及运行模式分析

（一）创新型理财产品的交易结构分类分析

1、量化对冲基金

2、期货私募

（二）创新型理财产品的目标客户群体及针对性配置要点

第十四讲：有限合伙私募产品分类介绍及关键要点分析

（一）有限合伙私募产品分类分析

1、股权投资基金（以股权为投资标的）

2、房地产私募基金

3、其他类型有限合伙基金

（二）有限合伙私募产品的目标客户群体及针对性配置要点

第十五讲：综合性资产配置核心要素分析

1、投资品与投资工具

2、机会成本与沉没成本

3、投资者自我管理与时间成本

4、受托管理与投资者自我风险管理

5、其他

第十六讲：各类理财产品的风险控制机制对比分析

1、债性资产的风险控制与后期追索

2、投资性资产的风险控制与投资管理

第十七讲：各类理财产品的运行机制与资产配置

1、债性资产封闭管理与投资机会成本

2、投资性资产的赎回管理与投资者自我管理

第十八讲：基于不同资产配置需求的各类理财产品对比分析

1、投资品与投资工具

2、固定收益、债性资产与理财产品的封闭式管理

3、浮动收益、投资性资产与理财产品的开放机制

第十九讲  不同类型理财产品的趋势管理

1、债券资产与利率

2、非标债性资产与基础资产选择

3、权益类资产与投资标的选择

4、其他

第二十讲  基于理财产品核心优势的综合性资产配置

1、基于消极型保本策略的综合性资产配置

2、基于积极型保本策略的综合性资产配置

3、基于进取型策略的综合性资产配置

4、其他