商业银行风险导向内部审计 商业银行风险导向内部审计培训，帮助内审人员快速掌握内控内审相关方法及技巧，帮助银行建立一支有效的、有战斗力的内部审计团队，了解最新的内部审计理论、了解最新内部审计动态、掌握银行主要业务审计方法，重新审视和重整自己的工作新的视角，解读不同的审计技巧与应用。

财务报表分析与解读培训，内容涉及财务会计的基本概念，理解企业的三大报表，财务分析在银行信贷中的运用等，让学员对财务信息的阅读、分析与识别理论有一个比较全面的认识，达到能俯瞰财务报表，能快速抓住重点，并聚焦难点，揭示会计操作的手法及识别方法。

课程提纲：

账户不当使用的案例

• 货币资金管理概述

• 货币资金管理常见漏洞

• 货币资金管理漏洞的财务应对

银行账户的开立与销户

电子网上银行风险防范

银行账户的对账管理

货币资金业务的岗位职责

库存现金资产的安全保护

• 小结：货币资金管理内控要点模块四：票据管理

• 案例：某单位应收票据不翼而飞

• 票据管理流程概述

• 票据管理常见漏洞

• 票据管理漏洞的财务应对

票据购买的适当授权

票据签发的适当授权

票据使用和流转的记录

票据的定期核对盘点

严格的印鉴保管程序

• 小结：票据管理内控要点模块五：银行信贷及柜台业务

• 案例：某银行特大票据欺诈案

• 信贷及柜台业务流程概述

• 信贷及柜台业务常见漏洞

• 信贷及柜台业务漏洞的财务应对

• 小结：业务管理内控要点模块六：采购业务管理

• 案例：某公司招标采购失效

• 采购管理流程概述

• 采购管理常见漏洞

• 采购管理漏洞的财务应对

请购审批

询价比价

选择供应商

采购合同管理

验收付款

供应商评估

• 小结：采购管理内控要点模块七：费用报销及付款管理

• 案例：某500强外企的费用报销舞弊

• 费用报销及付款流程概述

• 费用报销及付款管理常见漏洞

• 费用报销及付款漏洞的财务应对

• 小结：费用报销及付款管理内控要点模块八：实物资产管理

• 案例：某公司固定资产管理案例

• 实物资产管理流程概述

• 实物资产管理常见漏洞

• 实物资产管理漏洞的财务应对

• 小结：实物资产管理管理内控要点模块九：会计核算与财务报告管理

• 案例：上市公司财务报告频频出错

• 会计核算与财务报告流程概述

• 会计核算与财务报告流程常见漏洞

• 会计核算与财务报告漏洞的财务应对

会计核算基础工作规范

财务结账流程控制

财务信息系统内控

重要会计资料文档维护

• 小结：会计核算与财务报告管理内控要点