**篇章  金融机构营销宣传行为规范

一、银行合规管理概述

1、银行业的外规和内规

2、违规的危害性

3、合规管理

二、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》相关解读

1、建立健全金融营销宣传内控制度和管理机制

2、建立健全金融营销宣传行为监测工作机制

3、加强对业务合作方金融营销宣传行为的监督

4、不得非法或超范围开展金融营销宣传活动

5、不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传

6、不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动

7、不得利用政府公信力进行金融营销宣传

8、不得损害金融消费者知情权

9、不得利用互联网进行不当金融营销宣传

10、不得违规向金融消费者发送金融营销宣传信息

11、金融产品或金融服务经营者不得开展法律法规和国务院金融管理部门认定的其他违法违规金融营销宣传活动

三、合规管理的4点工作实践

1、合规管理组织体系

2、合规风险三道防线

3、法律合规部的职责

4、合规管理运行体系

第二篇章  银行从业人员行为规范管理

一、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》概述

1、**章：总则

2、第二章：从业人员行为管理的治理架构

3、第三章：从业人员行为管理的制度建设

4、第四章：从业人员行为管理的监管

5、第五章：附则

二、银行业从业人员业务操作和行为管理90条禁令

1、柜面业务类（26禁）

2、授信业务（22禁）

3、银行卡管理（4禁）

4、自助设备业务管理（9禁）

5、服务收费管理（5禁）

6、理财业务（10禁）

7、信息安全（3禁）

8、数据质量（3禁）

9、员工行为（8禁）

第三篇章  银行案防工作的开展

一、操作风险防范“十三条”

1、高度重视防范操作风险的规章制度建设

2、切实加强稽核建设

3、加强对基层行的合规性监督

4、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任

5、坚持相关的行务管理公开制度

6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度

7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为

8、重奖基层举报人

9、加强和完善对账制度；改进技术手段

10、加强未达账项和差错处理的环节控制

11、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度

12、加强对可能发生的账外经营的监控

13、迅速改进科技信息系统，提高**技术手段防范操作风险的能力

二、防范操作风险的7大机制建设

1、公司治理机制

2、内部控制机制

3、内部监督机制

4、用人管理机制

5、责任追究制度

6、信息披露机制

7、技防安全设施

第四篇章  银行反洗钱工作

一、目前我国反洗钱的整体工作现状

（一）构建起了反洗钱法律制度体系  

（二）建立和形成了反洗钱工作体系

（三）完善反洗钱监管手段，构建起了洗钱风险预防体系

（四）加强反洗钱调查和案件协查工作，加大了打击洗钱犯罪力度

（五）积极开展了反洗钱国际合作工作

二、金融机构的反洗钱义务

（一）建立健全反洗钱内控制度

（二）客户身份识别

（三）客户身份资料及交易记录保存

（四）报告大额交易和可疑交易

（五）反洗钱培训与宣传

（六）其他义务

三、各部门的反洗钱工作分工及要求

（一）业务部门履行的相关职责

（二）风险管理部职责

（三）授信管理部职责

（四）会计与营运部职责

（五）计划财务部职责

（六）人力资源部职责

（七）办公室职责

（八）安全保卫部职责