课程背景：

很多人对资金规律缺乏足够的认知，以至于在资金安排上根本帮不上什么忙，缺钱了不知道如何筹措，开支申请不知道批准原则，资金紧张没有应对措施等，**终将问题上交给老板或领导，导致在企业里地位低下。

有些人没怎么管过资金，对于如何管好资金毫无思路和章法可言，即缺乏实战经验，也缺少实践样板，因此，对于资金是敬而远之，生怕整出问题，这样就越发地导致对资金管理的困惑和迷茫，无从下手索性绕着走；

书本上讲的资金管理知识大多是空洞的理论和抽象的概念，与现实复杂的世界缺少场景对应关系，通常是学习了，也是一头雾水，照样不会用。而且，现实世界变化太快，日新月异，我们的教科书早已过时，比如：书上说账号上不能放太多资金，现实告诉我们，账号上的钱越多越好，究竟怎么办？本课程讲一一解决你的这些问题。

课程收益：

1、掌握资金运转规律

2、通晓常用资金管理手段

3、学会资金危机应对方法

4、明白资金管理角色和定位，主动帮助公司创造价值

课程时间：1天

课程对象：企业负责人、高层管理人员、业务管理人员、生产管理人员、财务人员

课程方式：讲师讲授、案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与。

课程大纲:

**部分：什么是资金管理？

1、与资金管理有关的名词

2、资金问题的深层次原因

1）**容易出事的就是企业发展太快

2）缺乏资金管理的能力

3）误区：认为只要发展到一定规模就不缺钱了

4）营运资金储备不够

3、企业资金管理的几个阶段

1）安全**阶段

2）安全**，兼顾管理阶段

3）管理**，安全并重的体系化阶段

4、财务怎么做？做什么？

1）、三大角度去考虑

a) 现金本身

b) 产生和消耗现金的事项

c) 相关的专项问题和讨论

2）从做事的角度看考虑

a) 现金的盈利性

b) 现金本身的安全性

c) 现金短缺风险

d) 集团资金效率

e) 投融资

5、系统化管理资金的总体设计

1）资金策略

a) 融资与投资配套

b) 项目投入与产出节奏配套

c) 是否牺牲利润和市场，确保现金流

d) 资金统一集中管理

2）做计划，按照计划管理

3）定期报告与分析

4）建立收支制度，并严格执行

5）资金管理的审计核查

6、资金管理的控制重点和主要内容

第二部分：资金预算管理

1、以现金预测表为核心

2、公司缺钱的几种情况

1）增长过快

2）管理不好

3）盈利危机

4）来源危机

3、资金预算编制

1）资金预算编制工作内容、要求与时间安排

2）资金预算编制流程

4、资金管理报告及报表

1）、资金管理报告工作内容、要求与时间安排

2）、资金管理报告及报表编制流程

5、或有负债管理

(1) 、或有负债管理工作内容、要求与时间安排

(2) 、担保、反担保管理流程

(3) 、融资支持函管理流程

6、资金相关预警

第三部分：投融资管理

1、融资管理

1）年度融资方案编制

2）金融机构手心业务管理

3）项目公司融资管理

4）公司本部融资管理流程

5）其他融资管理

6）项目开发融资方案、贷款承诺函管理

2、投资管理

(1) 投资收益管理

(2) 金融衍生产品交易管理