【课程收益】

**大量的实务案例，让学员学习相关的法律知识和监管部门的监管政策与态势，警示违规违法的严重后果及个人付出的成本代价，充分认识到合规的重要性和必要性，强化合规风险意识，掌握相关风险防范的知识与技能，减少风险和损失的发生。

【课程大纲】

**部分 银行业案件及职务犯罪概述

一、什么是案件

二、什么是职务犯罪

三、银行业案件的主要特点

案例分析：

第二部分 银行业案件触犯的刑事罪名及典型案例分析

一、主要罪名及案例

1、违法发放贷款罪

2、违法向关系人发放贷款罪

3、贷款诈骗罪（骗取贷款罪）

4、侵犯公民个人信息罪

5、职务侵占罪（贪污罪）

6、非国家工作人员受贿罪

7、挪用资金罪（挪用公款罪）

8、非法集资罪（非吸和集诈）

9、洗钱罪

10、违规出具金融票证罪

11、票据诈骗罪

12、金融凭证诈骗罪

案例分析：某银行客户经理违法放贷获刑

案例分析：商人骗贷62笔总额近4亿，一银行现“塌方式”腐败

案例分析：代客户办理业务侵占资金

案例分析3：非法集资上百亿，个人挥霍数千万

二、银行案件发生的主要原因  

1、选人用人把关不严，埋下道德风险隐患

2、职务原因拥有很多腐败便利  

3、管理体制有漏洞和激烈的行业竞争提供了可乘之机  

4、制约机制不完善，对权力监督不力

5、防范和查处上未做到两手抓、两手硬

案例分析1：客户经理挪用资金39万，被判10个月

案例分析3：储户千万元存款不翼而飞

第三部分 案件风险防控要点及防范措施

一、内控合规管理建设年活动要点解读

1、健全内控合规治理架构。

2、完善内控合规的制度流程系统。

3、加强银行集团并表管理。

4、紧盯重点风险领域的内控合规建设。

5、狠抓重要岗位关键人员管理。

6、细化内部问责标准与流程体系。

7、推动屡查屡犯顽疾根源性治理。

8、做实内部控制评价监督的动态体系。

9、强化消费者权益保护与履行社会责任。

10、深化银行业合规文化建设。

二、操作风险管理分析及防范措施

1、操作风险的概念和特点　

2、操作风险的类型

3、操作风险的防范措施

三、强化合规管理，防控案件风险

1、源头控制没法犯

2、道德控制不想犯

3、社会控制不能犯

4、司法控制不敢犯

四、员工异常行为识别和排查

1、员工行为管理中存在的主要问题

2、员工异常行为的主要表现

3、员工异常行为识别和排查的方法

4、强化员工行为管控的措施建议

案例分析

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。