【课程收益】

**大量的实务案例，让学员学习相关的法律知识和监管部门的监管政策与态势，警示违规违法的严重后果及个人付出的成本代价，充分认识到合规的重要性和必要性，强化合规风险意识，掌握相关风险防范的知识与技能，减少风险和损失的发生。

【课程大纲】

**部分 《银行业从业人员职业操守和行为准则》（简称《操守和准则》）概述

一、《操守和准则》出台的背景与必要性

1、 什么是合规？要合哪些规？

2、什么是合规风险？什么是操作风险？

3、什么是案件？案件的构成条件和类别有哪些？

4、合规、合规风险、操作风险、案件及法律风险的关系

5、银行案件的**新趋势特点

案例分析：商人骗贷62笔总额近4亿，一银行现“塌方式”腐

6、银行案件发生的主要原因  

案例分析：金融监管严，莫碰“高压线”

二、《操守和准则》的主要内容

1、职业操守的内涵

2、行为准则的主要内容

第二部分 《操守和准则》内容解读警示案例

一、行为守法

1、严禁违法犯罪行为——银行人员容易涉及的刑事罪名

案例分析：

2、严禁非法催收

案例分析：

3、严禁组织、参与非法民间融资

案例分析：

4、严禁信用卡犯罪行为

案例分析：

5、严禁信息领域违法犯罪行为

案例分析：

6、严禁内幕交易行为

案例分析：

7、严禁挪用资金行为

案例分析：

8、严禁骗取信贷行为

案例分析：

二、业务合规

1、遵守岗位管理规范

案例分析：

2、遵守信贷业务规定

案例分析：

3、遵守销售业务规定

案例分析：

三、履职遵纪

1、贯彻“八项规定”、反“四风”

案例分析：

2、严禁非法利益输送交易

案例分析：

5、严禁违规兼职谋利

案例分析：

6、抵制贿赂及不当便利行为

案例分析：

7、营造风清气正的职场环境和氛围

案例分析：

四、保护客户合法权益

1、礼貌服务客户

案例分析：

2、公平对待客户

案例分析：

3、保护客户信息

案例分析：

4、充分披露信息

案例分析：

5、妥善处理客户投诉

案例分析：

五、维护国家金融安全

1、遵守反洗钱、反恐怖融资规定

案例分析：

2、协助有权机关执法

案例分析：

3、守护舆情环境

案例分析：

六、强化职业行为自律

1、接受所在机构管理

2、接受自律组织监督

第三部分 警示教育视频及总结

1、心灵感悟：视频——迟到的忏悔

2、算好政治经济人生七笔账

注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。