**讲  商业银行风险战略管理

一、战略风险的概念与来源

（一）战略风险和不确定性的定义

（二）战略风险的类型

二、战略风险的类型

（一）战略风险评估

（二）战略风险管理

第二讲  

商业银行操作风险管理框架

一、管理战略

（一）业务目标

（二）治理模型

二、管理操作流程

（一）风险识别

（二）控制框架

（三）评估

（四）测量与监测

三、基础设施

四、环境基础

第三讲  商业银行信用风险管理

一、内部评级体系的治理结构

二、非零售风险暴露内部评级体系的设计

三、非零售风险暴露内部评级体系的设计

四、内部评级流程

五、资产风险权重的应用

六、表外项目信用转换系数的应用

七、权重法下合格信用风险缓释工具的应用

八、内部评级体系验证

九、内部评级应用

第四讲  商业银行市场风险管理

一、市场风险管理体系

（一）董事会和高级管理层的有效监控

（二）完善的市场风险管理政策和程序

（三）完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序

（四）完善的内部控制和独立的外部审计

（五）适当的市场风险资本分配机制

二、董事会和高级管理层的监控

三、市场风险管理政策和程序

四、 市场风险的识别、计量、监测和控制

五、内部控制和外部审计

六、市场风险资本

七、 市场风险监管

第五讲  商业银行操作风险管理

一、操作风险的概念、分类与特征

二、操作风险应对措施13条

三、操作风险考核指标

四、柜面业务操作风险的特点及其表现形式

（一）柜面业务操作风险的特点

（二）柜面业务操作风险的表现形式

五、商业银行柜面业务操作风险成因分析

（一）人员问题

（二）制度问题

（三）银行传统柜面业务流程和风险管理手段亟待更新

六、商业银行柜面业务操作风险防范对策及有效措施

（一）以人为本，从源头抓管理

（二）建立健全管理机制全面落实柜面业务操作风险管理责任制

（三）加快业务流程再造，创新操作风险防范手段

第六讲  商业银行流动风险管理

一、流动性风险管理体系

（一）流动性风险管理的治理结构

（二）流动性风险管理政策和程序

（三）内部控制

（四）管理信息系统

（五）信息披露

二、流动性管理方法和技术

（一）资产及负债的流动性风险管理

（二）现金流量管理

（三）压力测试

（四）应急计划

三、流动性风险监督管理

（一）原则

（二）监管程序  

（三）监管合作

第七讲  商业银行合规风险管理体系

一、合规风险管理体系的内容

二、合规风险管理体系建设依据

三、合规风险管理体系的实施

四、银行高层合规风险管理职责

五、合规部门的职责职权

六、相关部门的合规风险管理职责

第八讲  案例分析

第九讲  互动与答疑

时长：1~2天