课程大纲:
一、波动市况下资产配置的魅力
1. 全球资产配置理论
2. **新全球宏观市场分析
1) 疫情带来的改变
2) 新常态下的全球新趋势
3. 新经济下的财富风险
1) 旧套路的不可行性
2) 被忽略和低估的7大风险
3) 常见资产配置异议处理(结合案例)
二、资产配置实操和建议书制作
1. 资产配置的步骤
1) 财富管理目标
2) 风险承受度
3) 目前组合 Vs 目标组合
4) 调整建议
5) 合适工具
2. 营销逻辑原材料: 客户需求 & 市场环境
1) 客户需求挖掘技巧
3.“人话版”资产配置建议书解读和制作
1) 令建议书“接地气”的2大元素
a. 客户需求
b. 市场环境
c. 真实案例示范
2) 资产配置建议书模板和制作
4. 高净值客户的需求分析
1) 高净值客户画像和特征梳理
2) 高净值客户研究与分析
l 市场权威高端客户研究报告解读
l 客户变化趋势
3) 高净值客户基本画像与相关特征
l 从家庭身份分类和分析
l 从财富来源分类和分析
l 从生命周期分类和分析
4) 不同类型富人对理财风险偏好及资产配置分析
l 不同客户的痛点和痒点
l 各类高净值客户内心的担忧与期待的服务
l 各类客户资产配置习惯的同与异
l 常见盲点的同与异
5) 不熟悉客户需求预判
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