课程背景：

共同富裕话题之下，高净值人士税务风险会有何变化？财富传承又将面临何种形势，本课程向客户一一揭示，并强调保单规划和信托基金在财富管理中的重要地位。

课程收益：

**本课程的学习使学员能够：

1. 了解高净值人士税务风险暴露前沿案例，提升自身风险意识

2. 回顾财富传承中的婚姻、债务等风险，提前布局规划

3. 帮助机构展业保单或信托

课程对象：高净值客户或服务该等客户的客户经理

授课方式：讲解、案例、互动

课程大纲/要点：

Ø 引言：一个案例（根据当日情形酌定）

一、税收合规

1、高净值人士的税收困境

2、共同富裕时代的税制改革

1) 高净值人士加税

2) 中央点名六大雷区

3) 以数治税时代全面来临

3、共同富裕时代的税务稽查

1) 举报：“私人纠纷”税收化

2) 征管：“以数治税”在路上

3) 中央：重点打击逃避税

二、产权合理

1、共同富裕：追求公平的财富分配

1) 婚姻风险与共同富裕

2) 继承风险与共同富裕

3) 债务风险与共同富裕

4) 代持风险与共同富裕

2、共同富裕：财富合法方能传承

民企企业家常见刑事风险

1) 职务侵占罪案例

2) 挪用资金罪案例

3) 非法经营罪案例

三、投资安全

1、共同富裕对投资回报的影响

1) 房地产调控的靴子落地

2) 双减政策的背后

3) 反垄断执法力度加大

2、新型暴雷事件层出不穷

1) 存款也不安全吗：河南村镇银行风波的启示

2) 信托公司破产时代来临

3) 基金投资的道德风险

3、疫情下的财务安全

1) “静态管理”与财富滑坡

2) “睡后收入”为王

四、用对工具（根据课程时长、客群等因素酌定案例）

1、三个思路

1) 提高免税资产额

2) 提高隐形资产额

3) 提高安全资产额

2、保单与保险金信托：共同富裕时代的一站式解决方案

1) 保单部分

①　避免“意外事件”中的“意外传承”

②　房子越多，保单越增配

③　复杂家庭的保单规划

④　杭州保姆纵火案的启示：我需要这样一个保单

⑤　谁是你**想照顾的人

⑥　幸福晚年与财富传承

⑦　一碗水这样端平：保单规划在多子女传承中的应用

⑧　遗嘱缺陷，规划补台

⑨　陪读母亲的财富保全

⑩　送嫁妆不如送保单

⑪　透明的夫妻财产

⑫　家企隔离：寻找非遗产的传承

⑬　接班风险对冲：资产规划工具来助力

⑭　提高免税资产额：保单规划

⑮　提高隐形资产额：保单规划

⑯　提高隐形资产额：追征期的秘密

2) 保险金信托部分

①　保险理赔是谁的：我需要保险金信托的定向传承功能

②　避免“意外事件”中的“意外传承”

③　定向传承：保险 信托 = 更确定的传承

④　复杂家庭的保险金信托规划

⑤　隔代投保：保险 信托，让老太太更安心

⑥　谁是你**想照顾的人

⑦　幸福晚年与财富传承

⑧　养老传承两不误：一对老夫妇的保险金信托

⑨　一碗水这样端平：保险金信托在多子女传承中的应用

⑩　遗嘱附义务，不如信托附条件

⑪　遗嘱缺陷，规划补台

⑫　好心分手：信托的定纷止争

⑬　婚姻中的尊严：资产规划的价值

⑭　陪读母亲的财富保全

⑮　送嫁妆不如送信托

⑯　透明的夫妻财产

⑰　再婚前，夫妇俩为什么要做保险金信托？

⑱　子女婚姻隔离，保险够吗？

⑲　保险 信托：民营企业家给家庭的安全垫

⑳　高净值家族联姻中的债务隔离需求

21　家企隔离：寻找非遗产的传承

22　融资之前：我先做一个家族信托

23　我要稳稳的隔离：保险金信托是答案

24　先生的债，我不想还怎么办？

25　疫情的启示：我需要一个保险金信托

26　代持回归怎么做：信托来帮忙

27　代持资产怎么管：信托 保险 = 保障

28　保险 信托：分业不分家

29　大胆创业，失败还有它：保险金信托的安全垫功能

30　定向传承与后代约束

31　接班风险对冲：资产规划工具来助力

32　细水长流的保险金信托：我传承的应该是“爱”，不是“害”

33　提高隐形资产额：保单规划 信托基金

34　提高隐形资产额：追征期的秘密