**讲  授信工作全流程尽职要求及监管要求

一、银行授信工作全流程要点

（一）授信申请

（二）授信受理

（三）授信调查。

（四）授信审查

（五）授信审批

（六）合同签订

（七）授信发放

（八）授信支付。

（九）贷后管理。

（十）授信收回或处置。

二、授信后管理和问题授信处理尽职要求

（一）十三项客户基本信息提示

（二）验证客户提供材料的真实性

三、授信分析与评价尽职要求

（一）七项主要授信品种风险分析提示

（二）应重新进行授信分析评价的七项重大事项

四、授信决策与实施尽职要求

（一）不得授信的四项业务

（二）十二项格式合同文本主要条款提示

五、授信后管理和问题授信处理尽职要求

（一）重点监测的六项内容

（二）对问题授信应采取的七项措施

六、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》实施监管

案例

第二讲  授信工作中问责规定及执行

一、不良资产问责

二、责任行为

三、处罚措施

四、尽职负责

五、问责组织与职责

六、问责程序

案例

第三讲  审计人员如何界定是否尽职以及如何问责

一、审计人员本身是否尽职的界定及如何问责

（一）审计人员本身是否尽职的界定

（二）审计人员本身如何问责

二、审计人员对被审计对象是否尽职的界定及如何问责

（一）审计人员如何界定被审计对象是否尽职

（二）审计人员对被审计对象如何问责

案例

第四讲  案例分析

案例一  某农信社对客户的尽职调查

案例二  某商业银行对授信工作人员的问责

案例三  某农商银行审计人员对被审计对象的尽职界定

案例四  某商业银行审计人员对被审计对象的问责

第五讲  互动答疑

时长：1天