课程大纲

一、财富管理与资产配置

1. 资产配置概述

a. 什么是资产配置

b. 资产配置的价值

c. 资产配置实现家庭财富升级

- 安全性升级

- 流动性升级

- 收益性升级

d. 家庭财务生命周期与风险特征

- 家庭财务生命周期

- 投资者的风险属性

2. 家庭投资组合构建

a. 家庭资产配置流程

- 分析投资人特征

- 分析投资工具

- 确定投资比重

- 配置资产

- 构造组合

a. 资产配置过程

- 明确投资目标和限制因素

- 明确资本市场的期望值

- 明确有效资产组合的边界

- 寻求最佳的资产组合

- 明确资产组合中的资产种类

b. 家庭投资组合的构建

- 家庭投资组合构建的要素

- 核心-卫星导航投资术

- 家庭资产配置仿真表

- 风险矩阵与资产配置

3. 家庭资产配置策略

a. 资产配置基本问题

- 全面考虑家庭财务需求

- 明确家庭风险承受能力

- 资金的科学分配

- 组合投资

b. 资产配置经验方法

- 经验数字法

- 平均成本法

- 阶梯投资法

- 定期平衡法

c. 资产配置基本策略

- BAD策略

- 恒定混合策略

- 投资组合保险策略

- 动态资产配置策略

4. 综合案例分析

二、高净值客户沟通

1. 高净值人群投资心态及行为

a. 实业投资总体受高净值人群关注

- 高净值人群关注的经济热点关键词

- 高净值人群的投资趋势

d. “财富传承”成为高净值人群重要财富目标

- 高净值人群财富目标对比

- 高净值人群在财富传承上所做安排

e. 境外投资目标转变

f. 相比线上渠道，线下服务更受青睐

5. 高净值人群的九大分类

a. 家庭管家

b. 财务恐惧者

c. 独立者

d. 匿名者

e. 大人物

f. 贵宾

g. 资产积累者

h. 赌徒

i. 创新者

6. 高净值人群沟通技巧

a. 怎样设计你的问题

- 先发问问题

- 跟进发问问题

g. 试探性提问技巧

h. 该做什么不该做什么

i. 开发策略及价值

- 客户转介

- 顾问转介

- 研讨会

- 公共关系

- 宣传广告

- 自荐信

- 陌生电话