一、银保客户识别与分层（包含银保销售心态调整）

1.1 大资管新规下的金融行业

（1）安全性压倒一切

（2）保险的意义与功用

1.2 银保类产品的基本属性和卖点

（1）资产保全对于客户的意义

1.2 银保客户的画像

1.3 银保客户的需求分层

（1）资产保全

（2）资产传承

（3）长期增值

二、银保客户需求分析（KYC）

2.1 引导客户的需求

（1）提问收集客户基本信息

（2）通过SPIN式提问引导客户的相关需求

2.2 针对邮储实际客群状况--八大客群需求分析

2.3如何做大单 （案例分析）

三、精细化客户沙龙实操

3.1 会前--会前动员与客户邀约

3.2 会中--整体沙龙运作相关（主持、主讲、促成、协同）

3.3 会后--业绩追踪

四、邮储银保类产品解析与同业对比

4.1 理财类银保产品解析

4.2 保障类银保产品解析

4.3 趸缴产品与期缴产品不同的侧重点

4.4 邮储银保产品与市场同类产品对比

五、银保产品话术解析及演练

六、培训总结暨行动计划的制定