主讲: 金良老师 1-2天
【课程背景】
随着经济环境变化和银行间竞争加剧,许多传统的供应链金融产品已不再适应当前的形势需要(如应收账款质押核心企业的配合问题、存货和仓单质押的监管问题和法律风险等等方面),本课程结合传统供应链金融的价值核心,借鉴国内主流银行的创新方向,凭借授课老师多年的积累和思考,通过对供应链金融传统典型案例和创新案例的分析,系统地讲解银行对中小企业融资的新途径和新技巧,增加授信人员对供应链金融的的深刻理解,在风险可控前提下拓展业务、提升收益。
【课程对象】
银行中级管理人员、对公客户经理、产品经理、风控人员。
【授课方式】讲解 小组讨论 案例 头脑风暴等。
【课程大纲】
模块一: 供应链金融业务概述
一、供应链金融概念
1、概念
2、成员及利益分析
3、几个容易混淆的概念
二、供应链金融背景
1、产业全球化
2、分工明细化
3、地位不等化
4、竞争白热化
基本案例:煤贩子如何获得融资?(思考:哪类客户适合该模式?)
三、供应链金融特点
四、当前的法律环境
模块二: 供应链金融系统集成
一、供应链金融产品元件
1、预付类融资及案例(先票后货、保兑仓、进口信用证项下未来货权
授信、国内信用证、附保贴函的商业承兑汇票)
2、存货类融资及案例(静态抵质押授信、动态抵质押授信、标准仓单
质押授信、普通仓单质押授信)
3、应收类融资及案例(国内明保理、国内暗保理、国内保理池融资、
票据池融资、出口应收帐款池融资、出口信用险项下授信)
二、供应链金融产品模块
案例:存货融资项下的应收账款赎货方案
三、供应链金融系统集成
1、N 1 N模式
2、平安银行商超发票贷之类案例解析
3、系统集成案例(钢铁金融、汽车金融、钢贸通等)
四、风控理念及风控要点
模块三 供应链金融业务创新
一、营销模式创新
1、何为平台营销?
2、平台是谁?
3、如何搭建平台?
案例:南京银行“招标通”(现金管理 投标贷 中标贷)
案例:某民营银行旅游贷
二、营销思维创新
1、如何说服核心企业
2、思维创新原理
实战案例:中国中车子公司-株洲电动营销案例
三、风控技术创新
1、存货监管技术创新
2、应收账款管理平台搭建
3、互联网和大数据应用
某银行相关案例解析
四、营销产品创新
相关案例解读
第四部分 供应链金融典型案例(视时间选讲)
案例1:某大型城商行批量开发政府融资平台上游客户
案例2:某银行优质存量客户流贷缺乏抵押或担保措施解决方案
案例3:500万授信客户如何带来5亿元存款机会?
案例4:如何给弱势的零配件企业授信?
案例5:某工程机械类上市公司10亿元理财融资
案例6:某银行医疗卫生行业融资解决方案
案例7:某银行房地产公司不良贷款化解方案
案例8:某银行环保搬迁项目融资方案
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