培训背景和目的：随着资管新规的逐步落地，基金将成为未来银行理财业务面对的主要产品形式，基金将成为客户资产配置的主要渠产品和银行中间业务收入的主要来源。与此同时，互联网冲击下，对银行基金营销与服务带来了新的挑战，基金营销逻辑正在发生转换。为了适应新环境，把握时代发展的大机遇，系统性的提升对基金产品的专业认知和能力迫在眉睫。

培训对象：银行理财经理、理财业务营销管理等相关人员

培训目的：系统性的提升培训对象对基金产品的专业能力，掌握新的营销逻辑、更新营销观念，掌握新形势下的营销思维和技巧，降低营销风险，推动基金业务的可持续发展。

培训讲师：陈国刚（大树），广州是首任理财师协会秘书长、国内首批CFP，某国有大行银行理财、交易业务主管、理财专家委员会委员。十五年理财产品研发、资产管理经验，管理资产规模最高达200亿人民币。著名公众号、抖音博主，粉丝超50万，著有《家庭理财投资精进》等专业书籍。

培训课时：12小时（2天，每天六小时）

培训课程的主要内容：

一、基金市场的新环境

1、银行理财业务的全面基金化

a、资管新规下的理财业务基金化

b、基金市场的新发展格局

c、互联网对基金营销的冲击

2、基金营销的新逻辑

a、基金营销渠道之争

b、互联网竞争下的基金营销破局

3、新基金市场格局对理财经理的高要求

a、需要具备什么样的专业能力

b、需要具备什么样的营销能力

二、基金专业能力系统化提升

1、如何在金融市场上获利

a、金融的本质和资产定价原理

b、金融资产配置原理

c、金融资产超额收益的来源

d、到底需不需要选时与选品

2、固定收益基金产品原理与选择

a、固定收益资产的收益和风险特征

b、如何选择货币基金

c、如何选择债券型基金

3、权益类基金产品原理与选择

a、股票资产的收益和风险特征

b、股票类基金的类型和风格

c、被动管理型基金

d、主动管理型基金的选择

三、基金业务的可持续营销

1、基金营销的逻辑转换

a、客户购买基金时在为什么付费？

b、应对互联网基金价格战的关键

2、客户购买基金的需求分析

a、客户购买基金的动机

b、客户购买基金的障碍

c、影响客户决策的情绪因素

3、基金可持续营销技巧

a、塑造客户沟通中的专业感

b、做出关键决策建议

c、客户持有期的维护

d、利益冲突协调的两个统一