一、项目背景

作为客户经理，你是否时常“为基所困”？

●我只想拉拉存款卖卖理财，自己都不敢买1万的基金，又怎么敢销售10万的基金呢？

●市场回调后，有多久不敢主动联系客户了？

●套牢的客户，还有重新盘活的可能性吗？

●辛辛苦苦给客户分析基金，结果客户转身去其他平台了，又给别人做嫁衣了？

●基金任务大如山，哪些客户是销售的目标呢？

针对新零售银行在基金销售中的痛点，本课程重点帮助学员系统梳理基金基础知识，投资理念，帮助学员提升基金营销的技巧，全方位助力学员的业绩成长。

课程收益：1、了解基金销售概况与趋势，提高客户经理对基金的认识；

2、认识基金销售误区，对症下药提高基金销售技巧；

3、掌握基金挑选的方法，并学会及时进行异议处理；

4、学会目标客户筛选，利用SPIN、FABE等销售法则精准营销；

5、学会基金定投技巧，掌握基金客户售后服务的流程。

培训对象：客户经理、理财经理、大堂经理、支行长、网点主任、部门业务骨干

培训人数：100人之内

培训时间：6-12小时

二、课程大纲第一部分：基金获利的底层逻辑1、财务自由的天敌——通货膨胀2、普通人能接触到的五类资产股票类：股票，股票基金，股份制公司

债权类：债券，债券基金，定期储蓄，银行理财

货币类：货币基金，活期储蓄，逆回购

房地产类：房子，房地产信托基金

人力资源类：一份工作3、主流的三类基金货币类基金：余额宝，投资银行存款，银行间市场

债权类基金：80%以上比例投资于债券

股票类基金：80%以上比例投资于股票

4、学阿甘三大问题  

a买入时点——大熊（深度折价重仓）

股市估值状态（贵贱状态，选时依据）

三大股市的大底和大顶估值修正

b品种——指数基金（不建议一般人做个股投资）

指数型基金

主动管理型基金

c卖出时点——小牛（平价到小幅溢价清仓）

股市估值状态（贵贱状态，选时依据）

基金定投

债券基金

第二部分：基金销售能力提升（1）当下宏观经济形势A.美国和中国的货币政策趋势B.流动性变化带来的未来资本市场走势（2）当下基金销售的难点和机会A.根据最新资本市场变化解析基金销售难点B.通过趋势研判和行业分析解析基金销售的机会（3）基金销售的专业化流程A.市场分析 B.客户筛选C.产品选择和优势介绍D.拒绝处理

E.售后跟踪和客户持续经营

（4）微信基金营销能力提升

A.微信人设的打造

B.朋友圈的知识点和产品发送要点

C.一对一销售技巧和注意点

D.微信群的运营和基金销售技巧

（5）话术演练

A.没有购买经验的客户话术演练

B.买过基金的客户如何复购及转介新客户

C.炒股的客户如何沟通