课程大纲：

Ø 导入案例 某国有大行“两转合一”项目思考

成熟的CRM系统为何没有发挥应有作用？比如，某国有行山东某支行CRM系统使用多年，系统中客户的关键信息为何还是空白?

一、基于CRM系统，做好精准客户的管理与维护

1. 基于客户年龄与产品持有情况，进行客户画像与资产配置建议

1) 中青年理财客户的画像与产品配置建议

2) 中年基金客户的画像与产品配置建议

3) 中老年保险客户的画像与产品配置建议

2. 基于客户职业与资产层级，分析需求敏感点和核心产品营销顺序

3. 基于客户关系维度，梳理客户长期经营与维护的核心逻辑

二、利用CRM系统的进行电访邀约与产品蓄客

1. 借助CRM系统相关数据助力客户邀约

2. CRM系统客户的分类电访邀约

1) 针对定期、理财、保险到期客户的电访邀约

2) 针对定期未到期，持有活期（活期储蓄、开放式理财、货币基金等），40-60岁客户的电访邀约

3) 针对定期未到期，持有活期（活期储蓄、开放式理财、货币基金等），30-40岁客户的电访邀约

4) 针对持有理财的大客户的电访邀约

5) 针对基金持有，且持有基金亏损中的客户的电访邀约

6) 针对基金持有，且持有基金正收益中的客户的电访邀约

三、CRM系统睡眠客户的认领与盘活

1. 对CRM系统睡眠客户的认领

2. 对CRM系统睡眠客户电访盘活前的预热

微信营销的思路及实战技巧

3. CRM系统睡眠客户的电访邀约盘活

差异化客群的活动邀约技巧

Ø 案例分析 某国有行分行财富中心建设中，系列主题活动的策划与落地

四、CRM系统客户的常态化维护与防流失

1. CRM系统VIP客户如何做好维护与防流失

2. 如何做好存量客户的防流失与转化