一、【课程背景】      

恰逢一年“开门红”，银行网点面临客户到访率低、净值型产品销售难、客户经理能力提升慢等现实难题。在”共同富裕“的时代背景下，银行不仅要扮演产品销售者的角色，更应通过进行理财知识宣导，帮助大众实现财富创富、守富与传承。在教育客户的过程中，一方面提升客户对全面资产配置的认知，另一方面促进自身的产品销售。

此课程旨在帮助银行员工建立闭环式客户活动组织逻辑，教会他们在客户沙龙活动中可以持续、低成本地使用《共富时代》沙盘工具，以高体验性、高娱乐性的方式带领客户体验人生百态，感知金融产品的价值，从而激发客户资产配置的自发需求。

区别以往的非金融类沙龙主题，该沙盘的设计与银行产品高度衔接，同时该课程从“邀约、组织、点评、成交”四个环节的完整客户活动流程设计教学内容，可以帮助网点在客户活动后快速实现业绩提升。

二、【课程收益】

1. 银行客户经理通过培训，掌握一套可以提升业绩的客户活动工具；

2. 让客户经理明确全流程组织客户活动的方法，提高活动效率，提升客户粘性；

3. 促进银行网点全量资产提升。

三、【沙盘工具应用场景】

1.网点客户沙龙

2.外拓固定场地客户沙龙

3.员工财富管理工作认知训练

四、【教学形式】

课程采取线上培训形式。

80%体验：课程利用《共富时代》沙盘进行，高度还原和模拟人生中的重要事件，每个网点6-8名学员分别模拟一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现不同等级的富裕目标。

20%讲授：讲授客户活动“邀约、组织、点评、成交”的完整思维逻辑和经验技巧。

五、【适合对象】

银行网点负责人、客户经理、理财经理、大堂经理等

六、【课程时长】

1小时 3小时（线上教学）

七、【共富时代沙盘示例】

八、【课程大纲】  

第一部分：1小时导入培训（每个网点选1-2人参加）

1. 沙盘设计的底层逻辑与价值

2. 沙盘的核心规则讲解

3. 沙盘“银行家”的主要工作职责

4. 沙盘组织操作要点演练

5. 疑难问题解答

第二部分：3小时沙龙过程体验 营销技巧讲解

（一）沙盘过程体验（2小时）

1.沙盘规则介绍：

-富裕三阶梯理念导入（自己自足、成家立业、财务自由）

-盘面、道具、职业角色、操作规则

-理财记账原理及沙盘积分规则

-金融产品记录规则

2. 沙盘体验

-职业角色认知

-20-60岁四阶段生命周期模拟

3. 体验复盘

-客观事件复盘

-感想体会复盘

-反思与行动计划复盘

（二）沙龙全流程组织及营销技巧讲解（1小时）

1.沙龙组织的闭环思维

-沙龙的根本目的和闭环逻辑

-沙龙邀约技巧

2.沙龙活动点评技巧

-沙盘体验后点评流程

-客户行为特征洞察与发现及营销切入点

-客户购买的四类“心理账户”

-沙盘中典型事件与卡牌梳理

3.沙龙促进成交的主题分享技巧    

-基金产品成交引导方案

-保险产品成交引导方案

-贷款产品成交引导方案

-房产投资问题引导方案

-宏观环境分析框架思维

-主题分享引导示范演练